金融检察专业化趋势凸显 破解金融案件处理三大难题

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[摘要]大型集资案件取证难、鉴定难、法律解释难，是检察机关处理金融领域刑事案件的“三大难点”。

《时代周刊》记者王新宇来自广东佛山

在许多地方检察院今年的工作报告中，“防范金融风险”已经成为一个关键词。

据《泰晤士报》记者的不完全整理，在2018年地方法院和检察院的工作报告中，超过25个省市把重点放在了“防范和化解金融风险”上，这在过去两院的工作报告中并不常见。

“防范和化解金融风险”已经成为一个热门词汇，这在一定程度上在于金融领域犯罪的频繁发生。随着网络金融的迅速发展，许多金融骗局都被掩盖在网络金融创新的外衣下。根据最高人民检察院今年在全国人民代表大会上的工作报告，去年有14.4万人因扰乱金融管理秩序和金融诈骗被起诉，是前五年的2.2倍。对非法吸收公众存款、集资诈骗、传销等相关经济犯罪的突出处罚，共起诉8.2万人。

“在大型集资案件中，取证难、鉴定难、法律解释难。这就是检察机关办理金融领域刑事案件的“三大难点”最高人民检察院检察长聂建华在接受媒体采访时表示，检察机关要进一步加强金融犯罪法律适用的研究，建立一支专业化的检察队伍。

迫使公诉队伍专业化

在珠江西岸的制造业重镇佛山南海，该省首个金融检察院早在2017年3月就成立了。检察办公室由三名检察官和四名检察助理组成。主要负责处理经济犯罪，主要是金融犯罪和知识产权犯罪，实行“打击、预防、治理”三位一体的工作机制。

南海区检察院金融检察处处长岳晓涛表示，2017年，南海区检察院共受理金融犯罪案件75人，立案35起，移送审查起诉55人，决定对销售、购买、运输假币、持有、使用假币、非法吸收公众存款、阻碍信用卡管理、信用卡诈骗等多种犯罪案件38人，立案27起。

“在过去几年中，由于互联网金融的快速发展，通过互联网进行的金融犯罪也呈现出上升趋势。”岳晓涛表示，金融犯罪案件涉及银行、证券、保险、信托、基金等金融行业的各种金融业务，并呈现向新的金融产品和业务扩散的趋势。信托理财产品发行、保理融资、政策性农业保险、p2p网络金融等领域出现了新型案例。

岳小涛指出:“经济犯罪在案件总数中所占比例很小，但有许多疑难案件和复杂的法律规定。因此，设立专门的金融检察院不仅可以提高办案效率，还可以统一执法理念。”

据了解，2017年，南海区检察院共受理案件约5000件，其中经济案件约400件。按照金融检察机关成立前的平均分配办法，检察院的15名检察官每人负责大约27起案件。金融检察官办公室成立后，这些案件由金融检察官办公室的三名检察官处理。“虽然案件数量很多，但最好还是把重点放在专业性要求高的经济案件上。”

岳晓涛表示，2016年，他们处理了一起以艺术投资为名非法吸收公众存款的案件:该案犯罪嫌疑人于2014年以引进艺术投资和财务管理为名，开始成立多家文化艺术公司，并承诺以高额利息回报为诱饵非法吸收存款。到2015年底，交易平台被关闭，受伤的投资者节省的资金无法取出，涉及超过1亿元。

“此案不仅涉及金融产品，还涉及艺术品投资。检察官需要仔细考虑所涉标的物的价格计算和适用于其犯罪行为的法律规定。”岳小涛告诉《时代周刊》记者，在公诉中非法吸收公众存款的罪行，经过几名检察官的反复研究，最终得到证实。

事实上，随着新案件数量的增加和案件的日益复杂，检察机关需要严格区分罪与非罪。岳晓涛告诉《时代周刊》记者，近年来，如何把握金融犯罪与金融创新的界限，逐渐成为司法机关打击网络金融犯罪的难点之一，尤其是在法律适用方面。

“互联网金融的迅速发展对我国一些法律法规的及时性提出了挑战，但也将促进司法制度的进一步完善。”上海市检察院原副检察长周永年认为，要进一步加强金融监管和金融法治建设，建立金融检察和金融监管联席会议机制，搭建金融犯罪两大法律信息平台，挖掘刑法、制度风险和管理漏洞。

完善专业办案机制

不仅在佛山市南海区，而且随着近年来金融活动的不断活跃，各地检察机关结合本地区特点，建立了专门的经济案件处理机构，完善了经济案件的专门处理机制。例如，2012年10月，北京市西城区检察院正式成立金融犯罪检察院，成为北京市唯一具有独立组织体系的金融犯罪检察院。

“北京市检察院重视与有关部门的沟通和协调，指导侦查机关通过联席会议和发出补充侦查函等方式完成起诉所需的证据，有效提高了侦查质量。”北京市检察院副检察长苗在接受采访时说。

“目前大部分金融案件都是通过互联网实现跨地区犯罪的，所以大部分证据也是以电子证据的形式出现的。”岳晓涛告诉《时代周刊》，如果很难建立一个有效的沟通机制，使公安和检察院更密切地合作，案件的调查和收集证据将面临许多困难。

以“鼠仓”案为例，一位曾参与“鼠仓”案调查的资深金融人士向《泰晤士报》记者表示，由于“鼠仓”案大多是高学历、高智商的金融精英所为，他们的反调查意识非常强。在这种情况下，嫌疑人试图利用出差在外地远程下订单来逃避监管和法律制裁。

“最后，通过基金管理人的旅行相关信息和其证券账户的委托流动证据，通过将旅行记录与交易的ip地址进行比较，检察院最终能够起诉基金管理人。”这位金融人士向《时代周刊》记者指出，在金融犯罪日益猖獗的今天，有必要建立有效的案件处理机制，以遏制内幕交易等严重削弱资本市场公平性的犯罪活动。

在聂建华看来，金融犯罪本质上是违反市场诚信的行为。加强市场诚信体系建设是预防和减少金融犯罪的根本出路。

完善预警系统

"金融风险防控的关键在于防范."岳晓涛告诉《时代周刊》记者，目前发生的一些金融犯罪往往造成不可挽回的损失，因为他们错过了应对风险的最佳时机。“预防犯罪不仅要求居民提高预防意识，还要建立健全预警系统。”

但岳也指出，在金融案件中，除了一些“无知”的受害者外，还有更多“贪婪”的受害者:“他们知道自己在玩庞氏骗局，却天真地以为自己不会最后一棍子把钱输掉。”

岳晓涛认为，建立全过程、全链的金融活动监管可能是防范金融诈骗的一个解决方案:通过综合监管体系和大数据，对非法金融机构和具有混业经营、混业经营特点的非法金融活动进行全方位监管，避免无监管或多头监管。

全国政协委员、中国证监会信息中心主任张野在接受《时代周刊》采访时也强调，各种非法金融活动不可避免地会在互联网上留下许多痕迹，大数据技术可以对非法活动进行全面监控和预警。