配套支持政策料加速落地 海南有望成金融科技新出海口

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专家和金融专业人士认为，随着金融开放和创新相关配套政策的实施，海南有可能成为开放程度更高、经营环境更好、辐射效应更强的金融创新“新高地”。特别是作为丝绸之路经济带的重要支点，海南有望成为中国离岸金融、跨境金融、金融技术等新的“海港”。

海南深化改革开放正全速前进。在支持海南逐步探索、稳步推进中国特色自由贸易港建设的重要战略决策中，金融服务和金融创新无疑是不可或缺的重要内容。知情人士近日告诉《中国证券报》记者，代表团和两会等金融监管机构支持海南自贸区(香港)建设的一系列配套政策即将出台。

海南在自由贸易区(香港)金融机构市场准入方面的“点对点”投资已经开始，预计将有更多强大的技术驱动型金融市场参与者进入该市场。

专家和金融专业人士认为，随着金融开放和创新相关配套政策的实施，海南有可能成为开放程度更高、经营环境更好、辐射效应更强的金融创新“新高地”。特别是作为丝绸之路经济带的重要支点，海南有望成为中国离岸金融、跨境金融、金融技术等新的“海港”。

支持规则倒计时

早前发布的《中共中央国务院关于支持海南全面深化改革开放的指导意见》，提出要推动海南成为新时期全面深化改革开放的新标杆，在更高层次上形成改革开放新格局。

海南迎来了经济和金融发展的“伟大一揽子计划”，也承担了全面深化改革开放的“军事任务”。知情人士向《中国证券报》透露，在支持海南自由贸易区(香港)金融服务和金融创新方面，相关配套规则已由代表团和两会起草，亟待落实。

海南省省长沈晓明最近强调，在建设自由贸易区(香港)的过程中，最困难的是金融改革，而海南最大的缺点之一就是金融。沈晓明呼吁加快研究和创建更加开放的账户体系，以满足自由贸易区(香港)建设的需要，这不仅要方便企业资金的自由进出，还要满足监管要求。

海南大学中国特色自由贸易港研究所的专家曹晓鲁告诉《中国证券报》，从全球自由贸易区(港口)的角度来看，离岸金融是核心。海南自由贸易区(港)应充分发挥空港的优势，推进以商业航空、空航空航天和飞机租赁为核心的金融租赁业务，重点发展金融租赁和资产证券化，打造离岸资产交易中心。通过发展特色海洋金融产业，建设离岸人民币资产交易中心，推进海南国际离岸金融中心建设。积极争取“一带一路”走出去开展企业资金结算业务。

曹晓鲁说，金融业是海南的一个缺点。只有做好大量的资金储备，比如离岸金融业务和融资租赁业务，才能为其他领域的发展提供基础。所有这些都需要先通过政策来尝试。“建议监管部门可以在海南批准金融交易账户(自由贸易账户)，并在此基础上探索离岸金融账户，逐步放宽资本项目的可兑换性。英国《金融时报》账户已在上海自由贸易区试用。只要在海南自由贸易区(香港)建立和改善电子围栏金融环境，相关风险是可以控制的。”国信证券(002736)首席宏观分析师、中国人民大学国际货币研究所研究员熊远认为，离岸金融、跨境金融和海洋经济应是海南自由贸易区(香港)未来金融领域创新的重点。目前，海南在建设离岸金融中心方面面临一些挑战，如目前人民币国际化程度不高，离岸人民币业务整体规模有限，以人民币计价的相关产品仍较弱。“如果后续需要推进离岸中心建设，监管部门仍需继续推进人民币国际化。”

多方金融机构的“帮助”

专家认为，配套规则的实施及其真正转化为金融创新的驱动力，离不开金融机构和金融人才的到来。在这方面，海南自由贸易区(香港)仍有升级的空空间。

沈晓明最近提出要建立一个新的金融改革框架。当前，我们必须抓住重点，争取突破:充分研究海南自贸区(香港)金融机构的市场准入，做好“点对点”投资，鼓励更多金融市场主体进入自贸区(香港)；在风险可控的前提下，逐步放开金融业务限制，推动金融机构业务创新。他希望各金融机构积极参与自贸区(香港)建设，比如率先引进企业，规划推进制度创新，为海南金融改革开放做出实实在在的贡献。

越来越多的金融机构和金融科技企业探索机遇，争相支持海南的金融创新和发展。

近日，海南省人民政府、阿里巴巴集团和蚂蚁金服集团全面深化战略合作框架协议签字仪式在海口举行。双方将围绕经济发展、社会治理和民生服务深化合作，特别是在数字经济、智能服务业、信息智能岛和电子商务领域。

阿里巴巴董事局主席马云在签字仪式上表示，阿里巴巴参与海南持续改革开放的重点是把海南建设成为数字港口，为自由贸易区(港口)建立数字经济基础。根据合作协议，双方将合作共建区域总部中心，并提前在海口设立阿里巴巴(海南)数字科技有限公司(暂定名)和蚂蚁金融服务(海南)数字科技有限公司。在此基础上，他们将适时成立自由贸易区(香港)总部，率先落户总部经济区，建设面向21世纪海上丝绸之路的区域总部，力争未来三年产值超过100亿元。

除了新兴金融技术的进入，许多传统金融机构也在不断加大海南自由贸易区(香港)的资源投入和布局。

中国银行(601988)(港股03988)董事长陈思清表示，作为大型国有商业银行，中国银行将全力支持海南全面深化改革开放，支持海南自贸区(香港)三区一中心的战略定位，结合新时期建设世界一流银行发展战略的实施，加大金融支持力度，为海南全面深化改革开放贡献金融力量。

根据规划，中国银行将从融资、金融情报和金融业务三个方面为海南自贸区(香港)建设提供立体、全方位的金融服务。主要内容包括:积极支持海南基础设施、旅游、医疗、高新技术产业发展，加大对重点项目建设的资金支持；充分发挥中国银行在中国11个自由贸易区建设中的专业优势和实践经验，充分利用中国银行的全球服务网络，深入总结全球自由贸易区(港口)建设的国际经验，帮助海南引进世界级智库，为海南自由贸易区(港口)建设提供智力支持；向中国银行全球高端客户介绍海南，支持符合海南未来发展方向的国内外领先企业与海南合作。

邮政储蓄银行(港股01658)积极推动海南蓝色经济启航。作为省海洋渔业厅唯一的金融战略合作伙伴，我行海南分行积极落实农业部渔船更新建设相关政策，加大营销力度，加快金融产品和服务创新，先后开发了南沙渔船抵押贷款、渔船渔业贷款、渔民贷款等行业贷款产品。

稳定的风力控制可以“出海”

专家认为，海南自由贸易区(香港)有望成为中国金融开放的“新高地”，尤其是离岸金融、金融技术等领域的“海港”。同时，金融风险防范的底线不能放松，只有风险控制稳定了，我们才能“下海”。

央行行长易纲在博鳌明确表示，加强金融监管可以有效防范和化解金融风险，维护金融稳定，增强中国金融业的竞争力，更好地实现全球化和整个中国金融市场的开放。

中国金融四十论坛高级研究员关涛强调，对外开放应该协调一致。对外开放的同时，要注意防范金融风险。"用一只手推开，用另一只手防范风险."

曹晓鲁认为，金融风险防范和创新促进需要很好地平衡。近年来，随着p2p、金融租赁、保理等非特许经营机构的迅速扩张，本地监管能力不足的问题日益突出，给海南自贸区(香港)金融业的发展带来挑战。“作为监管的第一线，各地应承担更多责任，通过大数据手段加强风险预警和舆论控制。”

原中国保监会副主席、国务院参事办公室金融中心研究员周建议，金融监管部门应加快金融监管科技建设步伐，在大数据金融安全监管平台的基础上构建数字金融和数字社会的顶层设计，借鉴浙江省互联网社会管理的有益经验，以更加积极主动的态度应对新金融技术和新金融监管模式带来的严峻挑战。