银保监会规范 银行业金融机构数据治理

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⊙张·琼斯○编辑

21日，银监会发布了《银行业金融机构数据治理指引》(以下简称《指引》)，旨在引导银行业金融机构加强数据治理，提高数据质量，充分发挥数据价值，提高管理水平，实现从高速增长到高质量发展的转变。

根据指引，数据治理是指银行业金融机构建立组织结构，明确董事会、监事会、高级管理层和内部部门的职责和要求，制定和实施系统的制度、流程和方法，确保数据的统一管理和高效运行，充分发挥其在运营和管理中的价值的动态过程。

该指引明确指出，银行业金融机构应将数据治理纳入公司治理，并建立自上而下的协调数据治理体系。

该指引包括总则、数据治理结构、数据管理、数据质量控制、数据价值实现、监督管理和补充规定等七章，共55条。

首先，指南阐明了数据治理架构。除董事会职责分工要求外，指引还指出，银行业金融机构应确定并授权集中管理部门牵头实施数据治理体系，协调数据管理运行机制的实施，组织和推动数据在运营管理过程中发挥作用，负责数据相关监管工作，并设立数据相关监管工作专职岗位。银行业金融机构可以根据实际情况设置首席数据官。

关于业务部门的要求，指引建议业务部门负责本业务领域的数据治理，管理业务条线的数据源，确保准确记录和及时维护，实施数据质量控制机制，落实监管数据相关工作要求，加强数据应用，实现数据价值。

其次，这些准则要求改进数据管理以及数据质量和效率。根据该指引，银行业金融机构应建立自我评估机制，并建立问责和激励机制，以确保数据管理的高效运行；同时，要全面强化数据质量要求，建立数据质量控制机制，确保数据的真实性、准确性、连续性、完整性和及时性。

第三，准则阐明了充分实现数据价值的主要要求。具体而言，银行业金融机构应将数据应用嵌入业务运营、风险管理和内部控制的全过程，有效捕捉风险，优化业务流程，实现数据驱动的银行业发展。

最后，准则阐明了监管机构的监管责任、监管方法和监管要求。要求数据治理不符合相关法律法规和监管规定要求的银行业金融机构制定整改计划并责令其限期整改；或与公司治理评估和监管评级挂钩；也可以依法采取其他相应的监管措施和行政处罚。

指引强调，银行业金融机构应将监管数据纳入数据治理，确保监管数据的报告得到有效执行，监管数据的质量不断提高。