善林金融法定代表人投案自首，祸起关联融资？

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问题重重的森林金融再次成为市场关注的焦点。4月11日上午，上海浦东新区警方官方微博发布消息称，2018年4月9日，林山(上海)金融信息服务有限公司法定代表人周某因涉嫌违法犯罪向公安机关自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

4月10日，关于林山金融被上海警方调查的谣言开始在网上传播。同一天，林山金融的子公司林山财富的官方网站突然“失去联系”，林山财富应用的页面显示“服务器异常”，客服电话始终无人接听。

据知情人士透露，当天上午11点左右，上海市经济调查局约50人突然来到林山金融总部，先后控制了人事部、会议室和高级管理人员室。

此外，据林山金融内部人员透露，经过一天的处理，上海市经济调查局于当天下午6: 00解雇了林山员工，并通知林山金融总部，将从2018年4月11日起禁止其工作，以便大家回家等待进一步通知。

据工商信息，林山金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本12亿元，法定代表人周博云。根据网上贷款置业的数据，截至4月9日，林山财富的营业额为1142.64万元，待偿还余额超过20亿元。

根据时代财经之前的报告，林山金融拥有许多拥有复杂股权关系的子公司。其中财富、宝、幸福钱庄与金融有着透明的关系，在各自的官方网站上也有对金融的相关介绍。除了这三个平台外，新龙创业投资、邢珊创业投资、雪橙金夫、广群金融、一真金融、梅玮贷款、前财网也与林山金融有直接或间接的关联，但关联相对隐蔽。其中，一些平台目前已经关闭。

据业内人士估计，优良森林系统的未偿余额可能远远超过20亿。

事实上，早在2016年，林山金融就吸引了监管机构的关注。由于原员工反映存在自我膨胀等诸多违规行为，监管部门向林山金融发出了现场核查专项整治通知。根据通知，整改重点是核实林山金融自报信息的真实性和准确性，找出风险系数，要求林山金融准备2014年至2016年9月的相关材料或支持数据，确保数据的真实性和有效性。然而，调查结果尚未公布。

对于这项调查，业内人士猜测，这也与林山所谓的自我整合有关。

根据上述前雇员的报告，长期以来，林山金融通过借新债还旧债来维持经营，并编造虚假信息来迷惑投资者。虽然投资者的资金是通过pos机直接划入公司账户的，但公司将资金划入实际控制人周博云投资的其他行业，投资者每月收到的资金是从周博云的私人账户中划入的，存在严重的自我膨胀。

根据时代财经此前的调查，在被员工举报并受到监管部门干预后，涉案相关企业的许多工商信息发生了变化，试图掩盖这种关系。另一方面，在好森林体系的平台上，诸如自我整合、自我保证和期限分割等违规行为仍然存在。

例如，上海雪诚资产管理有限公司是林山金融幸福银行平台傅莹B项目(b2017061411931)的发起人。保证措施包括发起人承担连带责任，借款公司法定代表人提供个人无限连带责任保证。上海雪诚资产管理有限公司的唯一股东是雪诚互助金，雪诚互助金的最大股东是林山金融。此外，幸福银行部分资产来自其关联公司山新金融租赁(上海)有限公司的债权转让，担保方式为到期债权转让方回购。

“融资方和网上贷款平台之间是有关系的。无论是回购还是推广项目，都是相关融资。”一位不愿透露姓名的研究人员在接受时代财经采访时表示，“当相关方将项目推广到平台并承担连带责任时，存在自我担保的嫌疑，这显然违反了网上贷款监管规定。”