证监会投保局：初步形成覆盖投保各业务领域制度体系

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中国证监会保监局局长赵敏12日表示，近年来，中国证监会坚定不移地坚持保护投资者合法权益的根本使命，初步形成了覆盖保险各业务领域的制度体系。此外，创新有利于投资者行使权利，加强对中小投资者保护和服务的新探索和实践。

完全嵌入投资者保护要求

据赵敏介绍，截至1月底，证券市场共有投资者1.35亿人，其中自然人投资者1.348亿人，占99.73%；机构投资者36.4万人，占0.27%。1.28亿自然人投资者持有市值低于50万的a股，占自然人投资者总数的95%；540万，市值500-300万，占4%；140万，市值超过300万，占1%。

赵敏表示，保监局引入了多层次体系，基本覆盖了保险领域的方方面面，为投资者保护打下了良好的基础。自中国共产党第十八次全国代表大会以来，投资者保护要求已完全嵌入股票发行改革、退市、并购、公司债券和新三板等各行各业的140多项制度建设中。例如，在发行环节的预付款承诺，在退市环节的争议调解和诉讼索赔。

此外，针对资本市场推出的一些新产品和新业务，中国证监会保险部将加大制度安排知识的普及力度，加强投资者教育和服务，并发布风险预警。最近，在热门市场上市的“独角兽”公司和与中国存托凭证(cdr)相关的投资者保护也在研究之中。

中国证监会副主席阎庆民最近在调查保险基金时表示，“四新”企业和“独角兽”企业应该设立单独的指标来反映各自的特点。这类企业具有迅速成为领导者的特点，这与规范化指标的要求不同。针对这种情况，中国证监会也在加快投资者保护指标体系的研究。

股权行使引导投资者行使自己的权利，捍卫自己的权利

中国证监会采取了多种措施创新和促进投资者权益，其中，持股是通过市场化手段加强对中小投资者保护和服务的新探索和实践。

据赵敏介绍，截至去年年底，投资服务中心共持有沪深两市3442家上市公司的100股股份，对1521家上市公司行使1876项权利，发出1472份股东意见书，出席58次股东大会，进行41次现场检查，出席36次重大资产重组媒体吹风会和投资者吹风会，涉及重组金额2387亿元，股东总数140万人。

投资者服务中心总经理徐明表示，投资者服务中心坚持普通股东的定位，依法行使普通股东的权利，在中小投资者的投票机制和利润分配决策机制中不受持股比例和时间限制地行使股东权利，引导中小投资者依法积极行使权利和维护权利，展示和增强中小投资者的股东意识，促进上市公司规范运作。

针对新三板市场和地方股权市场的股权行使问题，徐明表示，在资本市场，无论是主板、创业板、中小板还是新三板，包括地方区域投资者，都应该受到保护。至于股权行使的范围，目前仍处于股权行使的试点阶段，范围仍在上市公司，应借鉴试点成功经验后推广。