广州：给绿色金融添上“新绿”

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本报记者张木东

广东广州是南方的绿色国家，是经济快速发展的先锋。在实现金山银山的同时，也保持了绿水青山，成为探索绿色金融的“一亩良田”。

2017年6月，国务院批准设立广州绿色金融改革创新试验区。在一年左右的时间里，广州金融业结合“绿色”特色，创新了多种金融产品和服务，推动了试点先行。

建立环境权益市场的多种措施

充分发挥碳金融在绿色金融改革创新领域的先锋作用，将碳排放因素融入资本市场，丰富绿色金融指标体系，是广州作为试点地区的重要立足点。

为了促进资本更好地服务于生态环境建设，广州碳排放交易所编制了中国碳市场100指数，及时反映了企业绿色发展与股票价格的相关性，实现了碳交易市场与管控企业股票市场的跨市场联动，填补了国际同类指数的空空白。

截至2018年4月初，中国碳市场100指数同比增长5.64%，超过同期上证综指(-0.4%)、内地低碳指数(+5.04%)和沪深180碳效率指数(-1.9%)的表现。这表明更加重视节能减排和绿色发展的企业将会有更好的业绩和股价表现。该指数鼓励和引导社会资本进入绿色低碳产业，鼓励资产管理机构开发多元化绿色投资产品。

除了编制指标外，广州还采取了多项措施来建设环境权利市场，如创新的碳排放配额回购、托管和远期业务；另一个例子是登陆碳排放交易人民币跨境结算业务、启动碳汇项目、开展污水处理特许质押贷款等。截至2018年3月底，广州碳排放交易中心完成碳排放配额回购业务706.56万吨，成交8910.8万元；完成碳排放配额托管业务1255万吨；完成碳排放配额远期交易业务232.35万吨，成交额2691.67万元。

在上述措施的推动下，截至2018年3月底，广州碳排放交易中心碳排放配额累计成交6799万吨，累计成交15.4亿元。这两项指标在全国区域碳市场排名第一；ccer累计完成营业额2847万吨，居中国第二位，继续巩固其在碳市场的领先地位。

创新绿色供应链融资产品

在启动试验区的背景下，广州金融业探索了许多新的思路和做法。例如，如何从汽车制造商入手，通过降低企业成本实现经济效益和环境效益的双赢，可能成为绿色发展的重要突破口。

有鉴于此，中国工商银行花都支行在试点地区创新推出绿色供应链融资方案，支持绿色企业东风汽车有限公司东风日产乘用车公司，用绿色金融助力汽车销售。

东风日产的销售主要通过经销商实现。目前，中国约有1000家经销商，主要是中小企业，其中许多面临融资困难和融资成本高的问题。

对此，中国工商银行花都支行创新推出了“一对一”的东风日产供应链融资方案，解决了经销商融资难、融资贵的难题，帮助东风日产实现销售分流和资金回笼。

据相关负责人介绍，供应链融资将资金流、物流和信息流统一起来，形成三流合一的闭环风险控制，融资风险可控；经销商可以根据需要借贷和还款，降低了融资成本；根据交易需求批准信贷，并完全满足融资需求。

经销商依靠自身条件向银行申请融资，利率约为6%，而供应链融资利率为4.35%，节省1.65%；同时，供应链融资可以借还，提高资金使用效率，降低总财务成本30%。2017年和2018年第一季度，经销商日均贷款约22亿元，累计节约财务成本4000万元。此外，供应链融资也使东风日产能够快速提取货款，现金流充裕。提供充足的低利率资金将有助于促进销售，提高产能利用率，降低成本费用比，提高盈利能力。

2017年初至2018年第一季度末，我行为东风日产办理了8133笔汽车供应链融资，总金额194亿元，余额30亿元，融资利率4.35%，减少经销商财务成本4000万元。目前，不良融资金额为零。

汽车绿色供应链的核心是最小化环境污染和最大化资源利用。因此，探索合理的环境责任和减排成果共享机制也是汽车绿色供应链的重要内容。目前，在汽车绿色供应链中，在提高环境效益的过程中，东风日产经销商作为需求的支持者，不断帮助供应商识别和发现节能减排的机会，供应商也在不断寻找合适的技术和融资机会，实现协同减排。与此同时，东风日产通过低利率资金节省了部分成本，并将其用于改进生产技术和开发新能源汽车。该公司计划在过去五年中投资600亿元在电动汽车生产中心、研发和环境保护方面，主要用于电动汽车的生产和销售。目前，开发成功的纯电动汽车Sylphy ev已于今年4月在北京车展上亮相，并计划于9月正式销售。

创新全面发展

像这样的创新有很多。记者了解到，自2017年6月国务院批准成立广州绿色金融改革创新试验区以来，中国人民银行广州分行深入贯彻落实新的发展理念，积极落实中国人民银行总行的总体部署和广东省委、省政府的工作要求， 加强与广东省及广州市政府相关部门和广东省其他金融监管部门的协调与合作，创新工作机制，推动广州绿色金融改革创新试验区建设取得积极进展。

受此影响，截至2017年底，广州中资银行机构绿色贷款余额为2100.7亿元，占中资银行机构全部贷款的6.3%。

绿色债券也正在接受测试。广东华兴银行获准发行50亿元额度的绿色金融债券，目前已成功发行30亿元；广州越秀集团发行内地造纸行业首只绿色债券(中期票据)，为广州再生纸项目融资20亿元；广州发展集团获批发行48亿元绿色企业债券，一期成功发行24亿元，为广州天然气利用四期工程建设筹集资金。

此外，绿色基金的创新不断出现。记者了解到，约克金融集团、平安银行等机构发起设立63亿元广东环保基金，带动200多亿元社会资本投资粤北粤西生活垃圾和污水处理；广东金融信托有限公司通过设立“亚洲开发银行贷款广东省节能减排促进项目基金信托计划”和设立产业基金投资广东绿色环保企业及相关产业，筹集资金22亿元；花都区设立了三个政府引导基金(空港投资基金、广州北站基金和绿色低碳发展基金)，总规模达41亿元。

在绿色保险方面，广州市花都区与PICC财产保险、平安财产保险、阳光农业保险等保险公司合作，开发了“蔬菜降雨气象指数保险”、“绿色农业保险+”、“绿色农产品质量安全追溯保险”、“绿色产品食品安全责任保险”等创新型绿色保险产品。目前，“蔬菜降雨气象指数保险”已经在试验区试点。此外，华都长兴纸业有限公司成功利用碳排放配额质押权作为融资担保，为人民财产保险公司广州分公司投保企业贷款保证保险，探索发展碳交易履约保证保险业务。