非法集资持续“双降” 花样翻新需要警惕

本篇文章1858字，读完约5分钟

据处置非法集资部际联席会议办公室统计，2017年，全国新增涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%和28.5%。2018年1月至3月，有1，037起新的非法集资案件。涉及金额为269亿元，同比分别下降16.5%和42.3%，并继续保持”

在4月23日召开的2018年防范和处置非法集资法律政策研讨会上，中国人民银行相关负责人披露了上述数据，同时表示，近年来，随着网络化，许多非法集资开始打着“金融创新”、“新经济模式”、“资本运营”的幌子，这就更加令人费解了。“互联网+MLM+非法集资”模式案例多、层次扩展快、传染性强。

非法集资的问题仍然严重

近两年来，尽管非法集资案件增速有所放缓，但案件总量仍处于较高水平，非法集资涉案人数持续上升，跨省案件继续频繁发生，涉及多个省份乃至全国的大案要案仍时有发生，整体形势依然严峻。此外，案件发生的行业和地区相对集中，筹资手段的模式也在不断更新，这使得更难识别。

据最高人民法院有关负责人介绍，可以说非法集资案件的发生率很高。“电子租赁”、“泛亚”等重大案件不断出现，涉案金额不断上升，从几百万元、几千万元到几十亿元、几百亿元甚至上千亿元不等。大多数案件往往是在资金链断裂后发生的，非法筹集的资金被用于支付高额利息、企业经营和运营费用以及犯罪分子的挥霍，因此很难挽回损失。据不完全统计，2016年新增非法集资案件中，跨省集资190起，集资金额超过1亿元的有345起，集资人数超过1000人的有235起。

以互联网金融领域为例，目前专业化趋势明显，增加了投资者识别的难度；非法集资的新方式层出不穷。一些不法分子打着“互联网金融创新”的幌子非法集资，如代币发行融资(ico)和各种虚拟货币。汕头更新奇，更隐蔽；网上宣传和线下推广相结合，将在短期内迅速筹集资金。由于投资者数量多且分散，一旦平台出现“跑路”问题，投资者很难收回资金；"长期投资者远离监管."一些参与非法集资的人躲在海外，租用海外服务器，搭建网络集资平台，将资金转移到海外，逃避监管。

革新需要警惕

在同一天的座谈会上，许多部委负责人指出，目前整治非法集资增加了混乱和认定的难度，需要高度警惕。

“一些不法分子一层一层地包装和设计所谓的项目和产品，用流行的术语和概念大肆宣传，诱使公众投资。一些没有商品、没有实体和“虚拟任务”名称的案例相继出现。许多非法集资都依赖于互联网平台。最近，在微信群的帮助下，出现了非法集资等行为。”处理非法集资问题部际联席会议办公室主任总结说。

据了解，自2016年4月以来，中国人民银行牵头开展了网络金融风险专项整治工作，积极稳妥化解了网络金融领域的风险。“目前，互联网金融领域整体风险水平明显下降，互联网非法集资蔓延得到遏制。”中国人民银行相关负责人表示，在此前中国人民银行开展的非银行支付机构专项整治工作中，严厉打击了无证机构，整顿了非法交易场所和“微盘”交易支付结算业务，堵塞了非法集资渠道；此外，中国人民银行会同有关部委及时发布公告，澄清态度，警示风险，并部署各地开展整改工作。该负责人强调，目前，ico平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

继续做好相关工作

“非法集资是一大社会顽疾。”相关负责人提醒，2018年，非法集资形势将继续严峻。下一步，根据2018年处置非法集资部际联席会议(扩大会议)的部署和要求，将在强化职责、加强制度建设、妥善处理和化解风险、加强监控和预警、加大宣传力度等方面进一步落实。

针对不同领域，各部门将加大整改力度。例如，中国人民银行表示，按照《国务院关于进一步防范和处置非法集资的意见》的要求，要密切监控民间借贷利率的运行，引导民间借贷利率、用途和借贷方式的合理化，将非法集资活动的存续时间减少/0/。此外，我们将会同互联网金融专项整治领导小组相关成员单位，继续做好防范和化解互联网金融风险工作，积极稳妥推进专项整治工作，督促从业人员严格落实整改要求，逐步化解违规业务，并将涉嫌非法集资等违法问题的从业人员及时移交相关部门。中国保监会将积极部署各银行业金融机构和保险机构利用一切可能的手段和机会开展公众宣传，切实提高公众风险防范意识。中国证监会将继续做好证券期货行业非法集资的监测预警、风险排查和宣传教育工作，配合地方政府打击非法集资活动。

此外，处置非法集资部际联席会议办公室负责人也表示，将推动尽快出台处置非法集资条例，深入研究新问题，总结法律，积极推动和配合相关部门建立和完善相关法律制度。