银监会首次规范 银行业从业人员行为管理

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见习记者张·琼斯编辑

鉴于近年来银行员工内外勾结、违规操作案件频发，银监会于11日发布了《银行业金融机构员工行为管理指引(征求意见稿)》(以下简称《指引》)，首次从规范员工行为管理的角度对银行业金融机构提出了系统性要求。

据银监会介绍，近年来，银行业金融机构的从业人员数量一直在增加。同时，银行案件大多与银行员工的内外勾结和违规操作有关，暴露出员工行为管理不足、部分员工行为缺乏有效约束等问题。

《准则》从三个方面加强了对员工的管理。首先是明确员工行为管理的治理结构。《指引》明确了董事会、监事会和高级管理层各自的职责，要求银行业金融机构明确员工行为管理的牵头部门，并指定专职人员负责员工行为管理。《指引》还要求银行业金融机构建立员工管理信息系统，持续收集员工行为的相关信息。

二是规范员工行为管理的制度建设。《指引》要求银行业金融机构员工行为管理应以风险为导向，制定各业务条线的行为准则和行为规则，要求员工遵守法律法规，遵守工作纪律，并对全体员工进行教育和培训。《指引》要求银行业金融机构定期评估员工行为，建立长期监控和不定期调查机制，及时处理发现的问题，评估招聘过程中的业务相关行为，并将员工行为评估结果作为薪酬和晋升的重要依据。与此同时，银行业金融机构应建立不当行为报告制度，并加强约束和监督。

第三，加强对员工行为管理的外部监督。根据指引，银行业金融机构应向银行业监督管理机构提交员工行为准则和评估报告。监督管理机构应当加强对员工行为管理的评价、监督和信息收集。对于不符合员工行为管理相关要求的银行业金融机构，监督管理机构可以要求其制定整改计划，责令其限期改正，并酌情采取相应的监管措施。

银监会表示，《指引》首次对银行业金融机构员工行为管理进行了规范，有利于规范银行业员工行为，维护银行业声誉，保护消费者，促进银行业安全稳定。