首次从规范从业人员行为管理角度 提出系统性要求

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本报记者张木东

为进一步规范银行业金融机构员工行为，加强对银行业金融机构员工行为管理的监督，中国银行业监督管理委员会制定了《银行业金融机构员工行为管理指引(征求意见稿)》(以下简称《指引》)。银监会相关部门负责人回答了记者的提问。

问:准则的背景是什么？

答:近年来，银行业金融机构的员工数量一直在增加。与此同时，银行案件频繁发生，大多与银行员工的内外勾结和违规操作有关，暴露出员工行为管理不足、对部分员工行为缺乏有效约束等问题。

问:指南的主要内容和要求是什么？

答:《指引》共5章28条，包括总则、员工行为管理的治理结构、员工行为管理的制度建设、员工行为管理的监督和补充规定。它主要包括三个方面:

首先是明确员工行为管理的治理结构。《指引》明确了员工行为管理的组织结构、董事会、监事会和高级管理层各自的职责，要求银行业金融机构明确员工行为管理的牵头部门，并指定专职人员负责员工行为管理。同时，《指引》要求银行业金融机构建立员工管理信息系统，持续收集员工行为的相关信息。

二是规范员工行为管理的制度建设。根据《指引》，银行业金融机构员工的行为管理应以风险为导向，制定各业务条线的行为准则和行为规则，要求员工遵守法律法规、遵守工作纪律，并对所有员工进行教育和培训。根据《指引》，银行业金融机构应定期对员工行为进行评估，建立长期监控和不定期调查机制，及时处理问题，评估员工在招聘过程中的业务相关行为，并将员工行为评估结果作为薪酬和晋升的重要依据。同时，《准则》要求银行业金融机构建立不当行为报告制度，并加强约束和监督。

第三，加强对员工行为管理的外部监督。根据《指引》，银行业金融机构应向银行业监督管理机构提交员工行为准则和评价报告，银行业监督管理机构应加强对银行业金融机构员工行为管理的评价、监督和信息收集。对于不符合员工行为管理相关要求的银行业金融机构，银行业监督管理机构可以要求其制定整改计划，责令其限期改正，并酌情采取相应的监管措施。

问:与原规定相比，《指南》的新要求是什么？

答:《指引》首次从规范员工行为管理的角度对银行业金融机构提出了系统要求，具体体现在以下四个方面:一是明确要求银行业金融机构对本机构员工行为管理承担主要责任；二是规范银行业金融机构员工行为管理的治理结构。在党组织的领导下，明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门的职责分工；第三，从行为准则和行为规范的制定、员工行为的日常教育和管理、招聘和晋升行为要求、不当行为的报告和处理等方面规范了员工行为管理的制度要求；四是从监管报告、日常监管和信息报送等方面完善了银行业监管机构对银行业金融机构员工行为管理的监管要求。