勇攀高峰 大成基金奋力打造一流资管公司

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罗，大成基金总经理

《闻仲》编辑于勇

20年的风雨，20年的阴云和数月。2018年是公募基金行业成立20周年和改革开放40周年。作为十大公募基金公司之一，大成基金见证了公募基金行业的成长，迎来了跨越式发展的黄金时代。

“大成基金将继续坚持两大目标:一是不断增强资产配置能力，成为大规模资产配置的领导者，打造具有全球影响力的全方位资产管理机构；第二，不要忘记你的首创精神，立足于其本源，通过金融技术等创新手段发挥其专业特长，服务于居民财富的保值增值，服务于养老的三大支柱，服务于实体经济的健康发展。“大成基金总经理罗心中有一个蓝图。

创建全方位的资产管理机构

大成基金站在深圳改革开放的前沿，受益匪浅。在罗看来，大成基金不仅深受深圳创新、开放、进取文化的影响，而且还享有毗邻国际金融中心香港的地理优势。积极吸收海外资产管理机构的先进资产管理经验，建设一支具有丰富国内外资产管理经验的投资团队，形成全球资产配置能力。

在20年的奋斗历程中，大成基金始终把持有人的利益放在至关重要的位置，并一直受到他人的委托，完成了自己的使命。截至2017年底，公司资金累计为持有人实现利润402.67亿元，累计分红超过380亿元。公司良好的投资业绩赢得了专业机构和投资者的认可。近三年来，大成基金的投资团队和产品获得了权威媒体的40多个奖项和荣誉，五星基金的数量长期处于行业前列。公共基金持有人的数量从2004年底的10万增加到现在的259万。

成绩已经显现，但罗早就带领公司思考和规划了战略方向。“在过去的20年里，中国的公募基金行业经历了一个从无到有的快速发展阶段，但也存在同质化问题。事实上，我们在2014年就开始考虑转型，并提出要建立一个全方位的资产管理机构。”罗对说道。

他强调:“一个全面的资产管理机构并不意味着它必须是大而全的，而是应该建立和培养多种资产配置的能力。事实上，我们当时看到的是，整个基金行业可能没有非常清晰的战略意识，需要配置大规模资产，尤其是全球大规模资产。随着资产配置环境的变化，配置大规模资产的能力实际上非常重要，因此我们提出了成为资产配置领导者的战略愿景。”

围绕这一战略愿景，大成基金首先在传统股权投资和固定收益投资的基础上发展了一个量化投资团队，并尝试了一些创新产品，如人工智能、套期保值和数据挖掘等。

此外，大成基金的海外投资团队一直很强大。大成国际是大成基金在香港设立的全资子公司，不仅是中国最早出海的基金公司之一，也是中国最全面的基金公司之一。此后，大成基金相继建立了商品期货和资产配置领域的专业团队。

此外，大成基金还与全球最大的投资咨询机构美世建立了战略伙伴关系，为全球资产配置奠定了基础。

增强基层人民的主人翁意识

“大成基金核心竞争力的形成不是一蹴而就的，而是得益于行业发展的支撑，这是公司近20年来在行业内的积累。主要表现在两个方面:一是公众对行业的认识和认可促进了大成基金客户群的发展和壮大；二是行业不断建立和完善管理体系，包括独立托管、净值管理、公开披露、严格监管、公司治理、诚信自律等法律制度和相对市场化的控制手段，为公司规范有序发展起到了保驾护航的作用。可以说，行业的不断进步和发展滋养和回馈了大成基金和所有成年人的成长。”罗对说道。

大成基金非常重视投资者从管理层到普通员工购买基金后的投资体验。什么是好的投资经历？罗认为，一个好的经验是，资产管理机构可以为投资者提供持续稳定的超过基准的回报。

最近，五部委联合发布了《关于试行个人所得税递延商业养老保险的通知》，为构建国家养老保险第三支柱进行了有益的探索。此前，中国证监会发布了养老金目标基金指引，以满足人民日益增长的养老金需求。无论是服务于居民财富的保值增值，还是服务于养老体系三大支柱的建设，投资研究的能力是基础，投资回报是核心。

“与蓬勃发展的公募基金行业相比，基金投资者的收购意识明显不足。为什么会这样？我认为部分原因是一些投资者在高波动的叠加下上下追逐。”直截了当地说，一些投资者把基金当作股票进行投机，这不仅使基金的运作更加困难，而且也不利于基金的长期价值投资。这充分表明，任忠在投资者教育方面还有很长的路要走。

为了更好地实践投资者教育，大成基金在大数据技术和智能投资方面进行了大量的投资和创新尝试。未来，大成基金将继续深化智能投资方式，帮助普通投资者树立正确的投资理念，形成良好的长期投资习惯。

在产品创新方面，大成基金一直在积极布局养老产品的类型。继多年前推出生命周期产品大成2020生命周期基金后，大成基金正积极研究和储备各种养老产品。

在投资创新方面，大成基金推出了qdii基金和沪港通基金。此外，大成基金认为，reits将是另一个重要的投资领域。随着我国资产证券化步伐的加快，reits的潜力非常大。

罗最后表示，大成基金正积极争取企业年金资格，积极参与居民养老第二支柱建设；与建行养老金签署战略合作协议，储备和开发养老金目标类型、生命周期类型等养老金产品。他坚信，大成基金的故事在未来20年将会更加精彩。