李泽楷拟进军内地保险:尝鲜持股51%的合资人身险公司

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上海喜欢闷声不响地做大事。

一个月前，中国央行行长易纲在博鳌亚洲论坛上提出了开放金融业的时间表。一个月后，上海提交了进一步扩大对外开放的一揽子措施，以及金融业对外开放的完整文本。

除了最近的消息，野村证券、摩根大通、工银安盛等。上海市金融办公室负责人也透露了尚未公开的新项目。

新项目中出现了大人物。5月4日，李泽楷PCRD集团下属子公司付伟人寿保险(百慕达)向银监会提交了设立付伟人寿保险公司的申请材料。

据《上海证券报》记者从相关渠道获悉，拟在上海筹建的付伟人寿保险公司是一家合资寿险公司，付伟人寿(百慕达)持有51%的股份，另外两家具有民营背景的中资企业持有49%的股份。

如果能尽快获批，付伟人寿保险公司有望成为中国保险业扩张后首家持股比例达到51%的合资寿险公司。

此外，一直对中国日益增长的消费金融感兴趣的外国人终于采取了新举措。4月28日，法国欧诺银行与光明食品集团签署投资协议，共同成立上海光明欧诺消费金融有限公司，并向监管部门提交申请材料。

据悉，监管部门已经进行了成立指导，这将是欧美发达国家在中国成立的第一家消费金融公司。

此前，《上海证券报》记者也独家报道称，中国第一家外资保险集团公司预计将在安联度过，这一消息此次得到了证实。5月9日，德国安联保险集团总部决定在上海单独成立安联(中国)保险集团有限公司，并密切关注筹备事宜。

上海的进一步对外开放远远不止于此。《上海证券报》记者从相关渠道获悉，许多外资保险公司和外资再保险公司计划在上海设立中国子公司，一些外资保险公司正考虑将其亚太总部迁至上海。

上海对外开放最完整的抄本

让我们先理清时间。截至目前，在过去的一个月里，上海金融业对外开放项目取得了哪些成绩:

4月底，阿拉伯约旦银行总行决定设立上海分行，汇丰(中国)决定申请第三方基金托管业务。

4月27日，银监会明确表示，外资保险经纪公司可以根据放开后的业务范围，向当地银监局申请变更营业执照。随后，上海保监局审批了英国威来集团控股的威来保险经纪有限公司变更业务范围的申请，成为首家获准在华拓展业务范围的外资保险经纪机构。

4月28日，法国欧诺银行与光明食品集团签署投资协议，共同成立上海光明欧诺消费金融有限公司，并向监管部门提交申请材料，监管部门进行了成立咨询，这将是欧美发达国家在中国成立的第一家消费金融公司。

5月2日，中国银行业监督管理委员会批准工银安盛人寿保险公司发起设立工银安盛资产管理公司，这是中国保险业对外扩张后批准的第一家合资保险资产管理公司。

5月4日，付伟人寿保险公司(百慕达)向中国银监会提交了设立付伟人寿保险公司的申请材料。付伟人寿保险(百慕达)有限公司是瑞士再保险和太平洋世纪发展集团旗下的付伟集团的全资子公司。

5月8日，野村控股有限公司向中国证监会提交了设立外资证券公司的申请材料，野村控股有限公司计划持有51%的股份。

5月9日，德国安联保险集团总部决定在上海单独成立安联(中国)保险集团有限公司，并密切关注筹备事宜。

最近，摩根大通还向中国证监会提交了在上海设立一家外国经纪公司的申请。

什么是初审措施

上述外资项目的快速发展得益于上海近期的试点项目。具体来说，上海将力争在六个方面先行一步:

第一，扩大银行业的对外开放。例如，支持外资银行同时在上海设立分支机构，支持商业银行在上海发起设立无外资持股上限的金融资产投资公司和理财公司，支持外资银行进行代理发行和代理赎回。

第二，开放证券业。例如，支持在上海设立外资控股的证券公司、基金公司和期货公司，允许它们从事经纪和咨询业务。

第三，保险业应该对外开放。比如，要放开上海外资保险经纪公司的业务范围，支持上海外资保险代理和评估业务，支持设立外资个人保险公司。

第四，扩大金融市场开放。例如，支持海外投资者参与上海股市，支持海外创新企业在上海发行中国存托凭证，力争今年内开通“呼伦通”，进一步扩大熊猫债券规模。

第五，扩大金融时报账户的功能和使用范围。围绕人民币国际化，构建人民币全球服务体系。努力向长三角自由贸易试验区和长江经济带推广金融衍生产品，拓展金融衍生产品的投融资功能。

第六，放开银行卡清算机构和非银行支付机构的市场准入，放宽对外资金融服务公司提供信用评级服务的限制。

上海一直是中国金融业对外开放的先锋。截至目前，股票、债券、期货、货币、外汇、黄金、保险等金融要素市场已经聚集。2017年，上海金融市场交易总额达到1428万亿元，直接融资总额达到7.6万亿元，占中国直接融资总额的85%以上。外资金融机构占该市所有特许金融机构的近30%

下一步是什么？

上海市金融办负责人表示，下一步，上海将全面推进市政府确定的上海改革开放目标和任务，不断提高上海金融业的开放度和水平，全面深化国际金融中心建设。

一是不断优化金融发展的经营环境，擦亮上海金融服务业的名片，促进金融业健康发展。主动带头，为外资金融机构落地做深入细致的配套服务，尽快推动开放项目落地和业务发展。通过不断营造开放、透明、包容的金融经营环境，上海将成为国家扩大开放的承载地和外资金融机构的重要聚集地。

第二，深化金融改革，争取更多扩大开放的先行措施。今年是改革开放40周年。在中国新一轮改革开放中，上海将主动加强上海国际金融中心建设与自贸区金融开放创新的联动，积极争取国家在上海投放新的金融产品、业务创新和金融技术，促进优质金融发展，更好地服务实体经济。同时，做好金融创新风险压力测试，切实把握风险防范底线。

第三，对外开放促进发展，推动国际金融中心建设迈上新台阶。加快形成国际金融市场体系，建设人民币产品创新、交易、定价和结算的全球中心。通过对外开放，上海国际金融中心将继续提升国际影响力和全球资源配置能力，加快建设与中国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心，为推进全球化提供新的机遇和动力。