湖南省金融办强化金融风险处置职责

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最近发布的《湖南省企业失信联合处罚暂行办法(试行)》实施细则明确规定了地方金融企业失信联合处罚，以防范和化解区域金融风险。

一直以来，地方金融机构承担了更多的地方金融发展和服务职能，但从细则来看，地方金融监管部门在辖区内防范和处理金融风险的职责正在加强。

“在过去的几年里，当地的金融机构和新兴形式发展迅速。如果地方金融监管跟不上，就可能存在系统性风险。因此，当前加强地方监管部门的检查、监督和执法职能，是最新监管精神的要求，也是地方金融发展的实际要求。”互联网金融领域的一位资深法人表示，根据最新的监管精神，金融机构有七种类型，如小额信贷公司、融资担保公司、区域股票市场、典当行、金融租赁公司、商业保理公司和本地资产管理公司。辖区内资本监管、投资公司行为监管和职能监管、农民专业合作社、社会众筹机构和地方交易所(即“7+4”机构)三大监管职能明确，地方金融机构发展成为“实权机构”只是时间问题。

《证券时报》记者从湖南省金融办获悉，根据规定，地方融资性担保公司未经批准合并或分立，擅自跨地区设立分支机构，以及未按规定提取相应准备金的，将被纳入即时信用信息。失去信任；变相吸收存款或自营贷款或委托贷款，非法变相集资，为控股股东和实际控制人提供融资担保，将被记为信用失信警告。

对于当地的小额贷款公司，根据细则规定，如果未按要求上报重大事件，将擅自开展新业务，贷款利率将超过国家规定的上限，贷款将使用监管部门批准或备案以外的资金发放，恶意赔偿等8种行为也将被认定为提示信用信息不可信；非法吸收公众存款、集资诈骗、暴力催收贷款、恶意抽逃或变相抽逃注册资本等。，将被包括在信用失败的警告记录中。

根据上述细则的要求，不诚实行为被列入黑名单的各类地方金融实体可能会受到行政限制、获得金融支持的机会受到限制，以及作为地方金融机构的股东或高管受到限制。