聚焦金融领域防风险促改革 各民主党派中央献计献策

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⊙上海证券交易所报告组

全国人大已经进入倒计时。怀着改革的希望和人民的愿望，各民主党派的中央当局准备了一个又一个的建议。在金融领域，民主党派提出的建议主要集中在防范和化解金融风险，进一步推进相关领域的改革，并提出了许多有针对性的建议。

做好风险防范工作

去年底召开的中央经济工作会议提出，按照党的十九大的要求，今后三年要集中力量打三场硬仗:防范和化解重大风险，准确脱贫，防治污染。

"首要任务是防范金融风险."九三学社中央委员会向中国人民政治协商会议第十三届全国委员会第一次会议提交的提案称，高杠杆率是引发系统性金融风险的重要诱因。

基于此，九三学社中央提出三点建议:一是优化国有资本投资结构。通过资产证券化，盘活国有资本存量，优化产业布局，提高资源配置效率，充分利用国有资本增量；二是改善国有企业的债务结构。加快建立国有企业资本补充机制，允许企业通过金融资金、民间资本、外资等多种渠道补充资本，确保企业资本充足率保持在适度合理水平；第三，完善市场融资结构。金融业应进一步对外开放，打破隐性垄断，稳步推进供应链金融、投贷款联动、资产证券化等金融创新发展，提高对实体经济的金融服务质量和水平。加快新股发行改革、新三板建设，规范和完善“四板”市场，强化功能互补、层次有序的多层次资本市场体系。

目前，我国在防范和控制金融系统性风险方面取得了很大进展，但仍存在一些相关问题。

对此，民进党中央在十三届一次会议上提出，监管治理机制要改革，整体监管机制要完善，整体监管标准要科学灵活，避免“单一标准”或盲目追求“国际标准”。

在防范和化解金融风险方面，NLD中央委员会不仅计划向中国人民政治协商会议第十三届全国委员会第一次会议提交三项相关提案，还将提交一份书面讲话。

其中，针对金融去杠杆化背景下业务外包带来的风险，民盟中央建议继续实施稳健的货币政策，同时注重职能监管和行为监管。

跨金融创新产品因其隐蔽性、交叉性和关联性而被视为系统性金融风险的潜在威胁。中国民主同盟中央委员会建议建立和发展跨领域金融产品监测工具体系，完善金融系统稳定性监测指标体系，制定统一的数据标准，提高数据质量，逐步建立我国金融机构短期资本流通体系，并延伸到跨领域金融产品层面。

针对监管套利和监管规避等问题，NLD中央委员会拟在书面讲话中提出五点建议:一是在银行业监管方面，尽快建立和完善监管协调机制，降低对机构利润评估的要求；第二，在对证券业的监管中，增加直接融资特别是股权融资的比重，坚持不存在系统性金融风险的底线；第三，在保险业监管方面，负债方坚持“保险姓保险”，加大对担保产品的支持，投资方严格控制风险，支持实体经济；第四，在信托业监管方面，推进信托服务实体经济，加强流动性风险监控，规范交易管理业务，限制监管套利渠道业务；第五，在金融租赁行业监管方面，明确监管主体，颁布金融租赁法律法规，规范风险管理，建立金融租赁公司资产减值计提标准。

此外，在提交给中国人民政治协商会议第十三届全国委员会第一次会议(CPPCC)的提案中，农业工人党中央委员会还就地方债务风险控制和对单位持有的金融机构进行监管等方面提出了相关建议。

进一步深化改革

把改革进行到底。值此中国改革开放40周年之际，各方就全面深化改革达成了强烈共识。

致公党中央在第十三届全国政协第一次会议上提出的《关于进一步深化资本市场改革，建设多层次资本市场的建议》，对多层次资本市场建设提出了相关建议。

建议根据主板、中小板和创业板的不同市场定位，结合a股ipo审核的实际准入标准，优化调整主板、中小板和创业板的初始准入标准。同时，在新股发行正常化的基础上，逐步放宽a股首次公开发行的定价限制，发挥市场在发行价格和发行规模上的决定性作用。

在新三板市场改革中，致公党中央建议通过引入公开发行机制、丰富投资者类型和实行差别化制度安排来提高新三板服务实体经济的能力。在新三板创新层试点公开发行股票，允许创新能力强、诚实守信、市场前景看好的创新公司向不特定的合格投资者公开发行股票，并在投资者准入和交易机制等方面给予适当支持。

此外，针对我国当前金融市场的一些不完善之处，民主党派中央也提出了有针对性的建议。

例如，针对绿色债券市场发展不完善、发行结构不合理、服务体系不健全等问题，九三学社中央建议加强顶层设计，构建社会广泛参与的绿色债券资本体系，培育区域统筹、包容、多元化的绿色债券市场体系，推进绿色债券服务体系专业化、规范化发展。

针对我国商业健康保险产品结构单一、有效供给不足的问题，民主同盟中央建议推进商业健康保险供给方的结构改革，积极开发与健康管理服务相关的健康保险产品，进一步完善商业健康保险的专业化运作，同时加强政策支持，建立科学的商业健康保险监管体系，完善相关法律法规，加强监管。