“2018款”银行业罚单已披露372张单日最高开具逾百张

本篇文章1392字，读完约3分钟

票上有许多新的点。例如，一家银行因“特定目的承运人投资业务未执行渗透原则”而被罚款

我们的记者张伟

尽管许多银行刚刚发布了2017年年终奖金，但事实上，截至2月11日，银监会系统披露了2018年的372项罚款。

据中国银行业监督管理委员会官方网站《证券日报》记者统计，2018年，全国各银监局保持了强有力的监管态势，查处了违规收费、贷后管理失职、不规范金融投资信息披露不足等违规行为；从地理上看，各地银监局的频率差异很大，一些银监局呈现雷鸣般的趋势。

此外，行政处罚日期的时间分布不均衡，1月16日是第一个“密集期”:当天渭南银监局一口气开出79张罚单，陕西银监局当天也开出31张罚单。

老问题和新问题“从2018年商业银行被监管处罚的案例来看，违规操作屡见不鲜，包括贷前调查或贷后管理失职、违规操作票据、隐瞒不良资产、乱收费、违反国家宏观调控政策、贷款倾销、挪用资金、资金转投股市等”，资深法律专业人士告诉记者。

《证券日报》记者观察到，从监管部门2018年以来发出的罚款来看，商业银行最突出的票据违规比例有所下降，但许多老问题仍难以消除。

根据河南银监局的行政处罚信息，2018年从1号到6号的罚款都集中在同一个国有大银行，国有大银行几个分支机构的违规行为可以说是非常典型的，包括违规办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、贷后管理缺乏尽职调查、存贷款规模虚高等。 信贷资金非法流入股票市场，非法向房地产开发企业发放流动资金贷款，以及在同行调查和审查中玩忽职守。

同时，河南银监局对辖区内一家城市商业银行的典型问题进行了处罚。该市商业银行的违规行为不仅包括在调查和审查中玩忽职守，虚增存款和贷款，非法流入股市的信贷资金，还包括挪用个人综合消费贷款的“首付购房”，以及非法发放虚假按揭贷款借款人，这发生在零售业务领域。

值得一提的是，近年来，信贷资金非法进入房地产市场和股票市场一直是主要的违规行为。但是，从罚金的披露来看，商业银行的老问题依然存在。

此外，还有一些过去很少披露的新问题，也是在2018年出现的。在触发票的背后，它显示了一个非常明确的监管方向。

一家大型国有银行因“非标准理财投资信息披露不充分”受到处罚，一家农村商业银行也因“特定目的载体投资业务未落实渗透原则”受到指控。上述行为造成的罚款及2017年以来对资产管理业务的监管渗透呼应的要求；另一家国有大银行存在“办公业务场所安全管理不到位，高管和员工管理不到位”等问题，银行业员工销售飞盘的很多案例都发生在银行办公室。已签名。也有城市商业银行被指“接受第三方金融机构的信用担保进行银行间投资”，这种银行间违规行为自2017年以来也一直是监管部门检查的重点和有针对性的行为。

一天之内就发行了100多张票

据《证券日报》记者统计，24家银监会系统监管机构今年共发出372笔罚款。

从监管机构今年的罚款数量来看(根据派出机构的统计，与行政省市略有不同)，陕西的罚款数量最多，为113起；此外，黑龙江有26家，河南有22家，山西有19家，吉林有17家，河北有16家，内蒙古、四川和厦门有15家，山东有14家，天津有13家，江苏和浙江有12家，湖南有10家，辽宁有9家，宁夏有8家，广东有7家，湖北和上海有6家，甘肃、大连和贵州有4家。此外，一些机构没有披露今年的罚款数额。(下至b2版本)

(主编:崔志明hf118)