非法“采矿”、交易层出不穷 比特币遭遇多国监管高压

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1月19日，一名“矿工”经过奥地利伊布斯市魏德福恩附近的隐型货币“采矿”单位。

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最近，德国财政部长彼得？阿尔特梅尔和法国财政部长布鲁诺？勒梅尔在巴黎举行了联合新闻发布会，称他将在今年于阿根廷举行的20国集团(G20)峰会上共同推动对比特币的全球监管，并警告称，世界上最受欢迎的加密货币正被非法团体使用。

自去年以来，世界各地出现了许多非法“采矿”、交易和使用密码货币的案件，密码货币交易市场的不完善和风险日益突出。近年来，许多国家的金融监管机构相继出台政策加强对密码货币的监管，密码货币价格大幅下跌。

比特币市场已经爆炸

与传统货币不同，比特币实际上是一种基于区块链技术的加密数据。自去年以来，世界各地的密码货币价格一直在上涨，尤其是去年12月，当第一个比特币期货产品在美国正式交易时，催生了全球范围内的数字密码货币投资热潮，一批数字密码货币的交易量和交易价格大幅飙升。作为加密货币的代表，比特币在一年内飙升了十倍以上，市值一度超过迪士尼、通用电气等知名上市公司。

“疯狂”的比特币已经成为投资者的新宠，也是受网络黑客攻击最严重的。

比特币不受政府控制，相对匿名且难以追踪。近年来，恶意交易、僵尸病毒“挖掘”和非法牟利案件频频曝光。与此同时，黑客攻击频繁发生，比特币价格猛涨暴跌，投资者保护仍处于“监管真相空".”状态

谁来监管密码货币，如何监管成为各国政府面临的难题。目前，密码货币交易是匿名的，监管机构很难收集统计数据来监测其运作。对于跨境密码货币交易，各国也缺乏有效的监管手段；分散的密码货币也与现行的集中监管框架相冲突，给监管带来新的困难。

最近，美国证券交易委员会(sec)投资管理部负责人布拉斯(Brass)发表了一封公开信，列举了sec多次拒绝数字密码货币交易所交易基金的几个原因，包括估值风险、流动性不足、难以避免的套利风险、潜在的市场操纵和欺诈风险等。

目前，只有突尼斯、塞内加尔等国家发行了基于密码货币技术的数字现金，而波兰等国家也在积极尝试开发国家密码货币。然而，大多数国家仍然坚持对密码货币进行严格监管，并相继制定和出台了一些加强监管的政策。

国家监管政策相继出台

密码货币市场正面临着世界范围内持续的高监管压力，世界各国政府都在探索适合本国国情的密码货币交易监管模式。

北欧地区最大的银行北欧联合银行(Nordic Union Bank)最近发布了一项禁令，要求员工从今年2月28日起停止比特币和其他加密货币交易；印度税务部门1月22日表示，在一项全国性调查显示印度17个月内的隐币交易量超过35亿美元后，它向数十万人发出了纳税通知；韩国金融监管机构宣布，从1月30日起，将禁止使用匿名银行账户进行密码货币交易。

严格监管，效果明显。不久前，国际市场上比特币的现货价格在一天之内暴跌了近2000美元。2017年12月，比特币价格触及2万美元的高点，如今已跌至1.1万美元左右。越来越多的业内人士认为比特币可能会成为下一个经济泡沫。

诺贝尔经济学奖得主罗伯特？席勒说，比特币现象就像历史上著名的“郁金香狂热”，其结局“很可能完全崩溃并被遗忘”。

“如果明年比特币价格跌至1000至3000美元，我不会感到意外。”彼得，伯克利金融集团的首席投资官。布克瓦表示，随着全球利率的上升，秘密货币将随之崩溃。美联储和其他机构为减轻全球金融危机的影响而推出的宽松货币政策，应该是隐型货币繁荣的原因。

目前，国际社会也在讨论是否有大量传统投资者和金融机构参与比特币交易，一旦比特币泡沫破裂，将引发系统性金融风险。专家表示，目前各国推出的监管措施也在各自国家寻找可接受的力度和方法，既能加强监管，又能规避风险。

国际社会需要加强政策协调

面对各国出台的监管措施，密码货币交易平台玩着“打地鼠”的游戏，寻找空房间在世界各国生存。

最近，波兰吸引了越来越多的秘密货币交易公司的注意。去年，波兰货币兹罗提在比特币交易活跃的货币中排名第五，这让许多人感到惊讶。“波兰政府积极推动虚拟货币的发展，与其他西欧国家相比，波兰的金融体系相对更能容忍隐货币。”在波兰从事秘密货币交易的投资者奎亚迪克告诉记者。

“目前，各国在引入对密码货币的监管政策时更加谨慎。一方面，他们担心扼杀相关的技术环境，另一方面，他们担心金融风险。各国出台的政策也有紧有松，这就带来了比特币监管。新的问题，因此对密码货币的监管需要全球的协调与合作。”中国人民大学商法研究所所长刘俊海教授说。

比特币的监管问题可能会成为今年G20峰会的一个新话题。勒梅尔多次表示，他将提议在20国集团(G20)峰会上讨论比特币。至于投机风险，所有成员国都需要一起讨论管理比特币的监管问题。美国财政部长姆努钦最近表示，他将与20国集团合作，防止比特币和其他加密货币成为匿名瑞士银行账户的数字等价物。

专家建议，二十国集团和一些国际金融机构应加快制定相关原则和准则，为各国制定协调一致的监管政策提供案例和借鉴。与此同时，我们将在监管方面实现全球协调，共同打击非法隐币交易和犯罪。

《人民日报》(2018年1月29日，第22版)