广东出台自贸区“三反”工作指导意见 全面防范金融风险

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记者关明超、通讯员陈亚男报道，近年来，广东自贸试验区在人民币资本项目可兑换、人民币跨境使用、外汇管理等重要领域和关键环节推出了一系列改革措施，有效提升了金融服务实体经济的质量和水平。但是，该地区跨境贸易投资便利化和金融创新业务多元化的特点，也可能为犯罪分子从事洗钱等违法犯罪活动提供隐蔽性。为支持广东自贸区建设新的开放格局，全面防范跨境洗钱、恐怖融资和逃税风险，中国人民银行广州分行近日发布了《中国(广东)自由贸易试验区反洗钱、反恐怖融资和反逃税指导意见》(以下简称《意见》)， 深入贯彻《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资和反偷税监管体系和机制的意见》要求，切实维护辖区金融稳定。

据悉，《意见》坚持反洗钱、反恐融资、反偷税一体化，明确银行、证券、保险、支付等志愿机构应结合风险导向的核心原则，建立健全自贸区创新业务洗钱风险评估机制，加强对交易客户实际控制人和实际受益人的识别，配备相当于风险的控制措施；完善自定义可疑交易监控机制，加强资金来源审计和后续核查，做好恐怖相关名单实时监控，有效遏制和打击洗钱、恐怖融资、逃税等金融犯罪。

据了解，在《意见》的制定过程中，中国人民银行广州分行结合广东自贸区金融业务特点和风险特点，提出了针对性的防控措施，不仅纳入了最新的反洗钱监管政策要求，而且体现了国际标准和惯例，突出重点、全覆盖、堵塞漏洞，为自贸区金融机构履行“三反”义务提供了基础依据。