警惕！涉资超百亿平台跑路 又是“拉人头+高回报”套路 高管曾说：2020年是开

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又一次可疑的资金挤兑。

2月28日晚，星光钻石拍卖技术有限公司(以下简称星光钻石拍卖公司)正式宣布平台暂停。明星钻石拍卖的许多投资者向《证券时报》记者证实，自1月5日以来，该平台无法正常提现。据投资者估计，该平台的投资者人数可能达到20万左右，涉及数百亿资金。

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神奇的拍卖平台

“我是最坏的。我不仅投资了4万美元，还把我的账户借到了我家。这个平台显示我有200多个下线，在这个平台上交易了近300万美元。”上海的李女士告诉记者。

据她介绍，2019年初，一位前同事胡洁请她喝茶聊天，记下了她的身份证号码，并说她会帮她注册一个平台。“别担心，这对你只有好处，没有坏处。她当时告诉我的。”李女士说，以前一起工作的时候，他们觉得胡洁是一个很稳重的人，多年的友谊让她措手不及，很快就把身份证号码递了过去。

胡洁向李女士注册的平台是明星钻石拍卖会。

根据官方网站和经纪人公告的数据，星空钻石拍卖声称成立于2000年，在阿联酋注册，总部设在南非开普敦，自成立以来已与印度钻石协会进行了近20年的交易。2018年5月1日，它正式进入亚太市场。目前，它是“世界领先的DIA拍卖服务提供商和世界上发展最快的DIA商业网站之一。”

星空钻石拍卖自称是亚洲第一个“共享拍卖”平台。在这个平台上，每个人共同投资购买一个DIA，然后公司将其拍卖出去，利润按比例分配给公司。每月初和月中拍摄？卖2？印度烟草协会的产品？拍卖结束后，您可以提取现金或重新获得现金，即继续投资下一次产品拍卖，重新获得平台将获得丰厚的回报。“就这么简单，月收入约为5-8%，共享模式，无风险，100%盈利，因为该平台到目前为止还没有体验过流媒体。这款游戏可以一直玩下去，因为DIA的价格一直在上涨。”一些经纪人这样告诉投资者。

从网站上看，除了DIA，还有赛马、房地产、基金、黄金期权合约、游艇、名车、手表等等。

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吸引人的共享系统

胡婕之所以想用李女士的身份证号码注册这个平台，是基于明星钻石拍卖中的股份吸引系统。“如果你想赚很多钱，你仍然必须成为一个市场，并获得经纪人的报酬。”所谓的市场就是拉人的头。明星钻石拍卖的经纪人奖励政策可分为七个等级。

1.初级经纪人:我2000美元；3个直接客户的净存款为5000美元。

高级经纪人:我5000美元；培训两组初级经纪人，每组净投资6000美元。

3、DIA代理:我是1万美元；培训三批高级经纪人，总投资8万美元

。

4.一星DIA:总市场净投资达到300万美元；至少三组市场，每组市场的净投资不低于50万美元。

5.双星DIA:总市场净投资达到600万美元；至少三组市场，每组市场的净投资不低于100万美元。

6.三星电子:总市场净投资达到1200万美元；至少三组市场，每组市场的净投资不低于200万美元。

7.经纪人大使:总市场净投资达到2500万美元；至少三组市场，每组市场的净投资不低于300万美元；他有两组三星经纪人。

随着每一个级别的提高，你可以获得更高的下线佣金。“我的家人告诉我，如果你达到星级或以上(即1星、2星、3星、大使)，你基本上是靠躺着赚钱的。你每月可以赚10-15万元，30-50万元，50-80万元。你能挣这么多吗？我相信这是可以赢得的。我在家工作还不到一年，买了奔驰，买了房子，还有各种奢侈品。”一位来自福建的投资者告诉记者。

(投资者提供的明星钻石拍卖分为地图)

“她拿着我的身份证号码在平台上注册了一个月左右，告诉我我的账户下已经有100多条下线了。我想快速存款，否则这些下线将被浪费。”李女士回忆说，胡杰正准备去找一个一星经纪公司。根据平台的规定，一颗星需要三条线路，平台上每条线路的投资额不得低于50万美元。“她要三条线平均，如果两条线数量大，另一条线低于规定的数量，她不能上明星，所以她把一条线放在我的名字下，包括她的丈夫和父亲。”

胡婕(音译)督促她尽快存钱，她说她名下有很多下线，即使她什么都不做，每个月至少也会有600元钱到达。李女士不明白这一点，一直在犹豫。最后，胡舒立要了李女士的一张闲置银行卡，称她必须使用注册人自己的银行卡才能提取线下份额。

在那之后，胡婕多次说服李女士，说她经不起诱惑。到去年年底，她已经在星光钻石拍卖平台上先后投资了4万美元。“我已经给你打了一条线。你应该尽快做另外两条线，成为明星经纪人。”胡杰用这种方式说服了李女士，但李女士仍然没有做成市场。“现在我的账户里有210条下线，我一条都不认识。他们都在我的帐户。”

胡杰的市场非常顺利。到去年年底，她已成为一名二星级经纪人，有1000多名员工下线，购买房屋和豪华车，她的朋友们经常享受奢侈品。

《禁止MLM条例》明确指出，以下行为是金字塔计划:

(1)组织者或经营者通过开发人员，要求开发人员开发其他人员加入，并根据直接或间接滚动开发的人员数量，计算和支付开发人员的报酬(包括物质奖励和其他经济利益，下同)，谋取非法利益；

(2)组织者或经营者通过开发人员要求开发人员付费或通过订购商品等方式变相付费。，并取得加入资格或发展其他人员加入，并谋取非法利益；

(3)组织者或经营者通过开发人员，要求开发人员开发其他人员加入，形成上下关系，并根据下级销售业绩计算支付网上报酬，以谋取非法利益。

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庞大的团队规模

2019年12月，浙江的张先生给了他的同事3万美元，帮他开了一个投资星空钻石拍卖的账户。“我们的关系很好，我不认为她能对我撒谎。她是一个非常聪明的人，已经做了半年多，所以我相信她，就好像她帮我买了一个俄罗斯的土地项目。”

张先生的同事开发了10多条下线，其中大部分是他们的同事。“我的同事通过她在上海的女朋友接触到了明星钻石拍卖会。她的女朋友已经发展了1700多人，她的女朋友手下有五个大经纪人，两个二星和三个一星，而她的女朋友都不是高层。女朋友们还在网上，我无法想象这个团队有多大。”

李女士说她的网上是胡婕，网上是“钱晓梅”。钱小梅已经是代理大使，而钱小梅的网上是一个叫“马宝”的人。“胡婕是一个二星级的经纪人，仅她的线下团队就有大约1500人。我想知道是否还有其他团体。在马宝的带领下，像胡婕这样的明星经纪人早在2019年12月初就达到了100人，当时马宝派出了一个朋友圈来炫耀自己。”

“我以姐姐的身份上网，有14个人用她的名字上网，但她只拉了我一个。”我们组的组长是上海公立医院的一名护士。它还没有开始。我所在的小组现在有322人。去年10月我加入这个团队时，团队中只有156人。”投资者张女士说。

像病毒一样，星钻平台与亲戚、朋友和熟人相互作用产生裂变。

一些投资者表示，她从高层档案中了解到，星钻拍卖会在新加坡由一位姓林的男子操办，并组建了四个团队，分别是:中和(王)、慧英(朱梅林)、辛丽英(李子恒)、君瑞(张福君)，后来还有马宝团队。

一些投资者告诉记者，他们从马宝的朋友圈透露的护照信息以及她在明星钻石拍卖会上的背景记录，可以帮助他们掌握自己的真实身份和位置。马宝于2018年8月加入星空钻石，总投资846，200美元，线下投资2.67亿美元，线下投资11，726美元。据说截屏时间在2019年11月左右，还没有达到高峰。马宝在年底交了朋友，他的团队有4万多人。但是据说马宝队不是五支队伍中最大的。

在一个有80多人的激进组织中，48人报告了投资金额。据粗略统计，金融业已达到近1300万元。一些投资者估计，参与星钻平台的金额将达到数百亿美元。

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出色的锁板技巧

从2019年9月和10月开始，星钻的拍卖回报率变高，投资周期也变长。过去，第一阶段产品的产量为6%-10%，下半年，有许多多阶段产品的产量超过12%。

一位投资者说:“过去，它是一个DIA和一个手表，这是一个15天的周期。然而，自9月份以来，又有8个房地产产品，这是4个月。每期收益率约为15%，8期为120%。然后我们和公司就可以赚50%，每个周期15%，每个周期7.5%，一个月15%，诱惑。

许多投资者选择了高收益和长时间的产品。

2019年12月，平台还调整了提现政策。“比如说，5号取现金的汇率是6.65，9号是6.75，15号是6.85。同样，3000美元×6.65 = 19950元人民币，3000美元×6.85 = 20550元人民币。因此，如果不是紧急的钱，你会选择不提取现金，把它放在平台上赚取更多的汇率。我把这个当了马前卒，结果有十多万没有求婚。”另一位投资者表示。

就这样，很多人选择了不提它。

此外，明星钻石拍卖会也提供了一个诱人的旅游机会。如果你想出国旅行，你必须在你的账户上存一笔固定金额的美元。

在平台多种手段的控制下，许多资金被牢牢锁定。

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扔罐子的巧妙方法

2020年1月5日，当小组沟通时，突然发现许多人没有收到他们的现金提款。"五天前就收到了。"

此时，经纪人表示，这是由于年底取款渠道堵塞，账户到达缓慢，需要很长时间。到1月中旬，确实有一些顾客零星地到达，但是通过总结到达的顾客的特征，发现几乎所有的顾客都是新会员，只有少量的钱，没有一个是老会员或者是大额提款。

接下来，明星钻石拍卖会告诉投资者，由于疫情，公司无法上班，要到2月3日才能到达；2月3日，它仍然没有到达。这次给出的解释是合作第三方支付公司受政府监管，资金被冻结，2月25日收到；然而，它直到2月25日才到达，直到2月28日宣布暂停营业。

在这份声明中，星光钻石拍卖公司表示，从2020年第一个月的第一周开始，所有的外资将被转移到中国的信托账户。由于资金数额巨大，需要通过第三方支付公司分批转账。现在，第三方支付公司声称遇到了问题，所以星钻遇到了现金流问题，决定暂停平台运营。然而，公告没有透露是哪家第三方支付公司。

“他们扔掉了大麻，将所有责任推给第三方进行支付。没有第三方支付平台。我们以前的存取款都是私人账户，根本没有第三方。”一位投资者愤怒地说。

在维权小组里，记者看到一位投资者问:“我们的钱不是要给第三方吗？它不是由星钻直接收集的。我给某个个人账户打电话。我以为这是第三方支付！”

第三方支付是指具有一定实力和信用担保的独立机构，通过与银联或网联对接，方便双方交易。第三方支付机构需要得到中央银行的许可和监督。根据官方网站上的央行公开目录，目前已有288家持照支付机构。如果他们是获得许可的第三方支付平台，该平台可以直接向监管机构报告支付问题。

自去年以来，支付监管一直保持着较高的压力。2019年，第三方支付行业共收到105起监管罚款，罚款总额近1.5亿元。今年年初，中央银行对许多问题进行了处罚，如反洗钱和支付机构对可疑交易监测不足。最近，两个支付机构，即凯怡通和银英通，被罚款总额超过4000万元。

业内人士表示，明星钻石拍卖(Star Diamond Auction)是一种通过大量私人账户赚钱的方式，可能是一个涉嫌洗钱的非法第三方支付平台。犯罪团伙买卖“四套”银行卡、身份证、手机卡、u盾等。然后高价卖给国内外不法分子。他们通过与非法赌博网站或诈骗组织的联系，利用“四套”注册网上虚拟支付账户，达到几笔资金流动后洗钱的目的，然后不法分子从中收取佣金。

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怪异的管理

在工商注册的相关信息中，找不到星钻拍卖的注册信息。根据明星钻石拍卖的官方网站，首席执行官的名字是爱德华·诺曼。在明星钻石拍卖会的许多线上和线下活动中，爱德华·诺曼作为公司的主要负责人出席。在2月28日宣布暂停运营后，爱德华·诺曼还发了几分钟的视频，在各团体间传阅以安抚投资者。

根据官方网站，爱德华·诺曼于2012年10月加入了星钻拍卖技术公司。在加入星空钻石之前，他在zipcar担任首席营销官，并在2011年领导了该公司的首次公开募股。

众所周知，ipo的信息披露非常详细。记者在美国证券交易所网站上查询了zipcar 2011年的首次公开募股文件。根据文件，zipcar的首席营销官是罗伯特·j·韦斯伯格，而不是爱德华·诺曼。

然而，巧合的是，这家公司的首席财务官是爱德华g金手指，首席运营官是马克d诺曼。这两个字被对半分开，这就是爱德华·诺曼。

一些投资者告诉记者，每次爱德华·诺曼录制视频时，他都在酒店里，所有的窗帘都拉上了。"我觉得我邀请了一个演员来扮演这个角色。"

除了爱德华·诺曼，明星钻石拍卖公司的另一位高管是斯坦利(002588)，联合创始人兼首席运营官。他直接与五个团队的负责人联系。

根据投资者的提示，记者搜索了一个名为“黄金王朝”的项目，该项目声称黄金王朝的金元是世界上唯一与黄金实体相关的虚拟货币，可以在各种电子商务平台上使用。经过多次比对，发现金朝资源国际亚洲区总裁何天赐涉嫌与星光钻石拍卖公司首席运营官何鸿燊是同一人。

(金代微信公众账户截图)

在搜索引擎上，你可以找到大量的帖子，这些帖子都是通过购买皇朝金币而被欺骗的，关注的是2016 -2017年。

今年1月在泰国举行的星钻拍卖会上，何鸿燊发表了热情洋溢的演讲，描述了2020年星钻拍卖会的各种美好前景，观众不时爆发出热烈的掌声。

明星钻石拍卖高管出席庆典

投资者谢以12万美元的投资换取了参加泰国峰会的机会，此次峰会持续了5天，600多人出席。“整个峰会非常激动人心，峰会结束后我进行了额外的投资。我感觉很好。我们都感觉很好。偶尔，我会有疑虑。我觉得利润太高，不正常。但我想，这是一个拍卖，多么高端，我从来没有碰过它，认为拍卖会议是如此有利可图。”

明星钻石拍卖巴黎峰会邀请明星演唱

如今，谢国忠在明星钻石(Star Diamond)拍卖会上总共投资了100万元人民币，他回忆起在泰国举办的高端鸡尾酒会、沙龙和演出，仿佛自己从未说过什么错话。他说2020年是明星钻石开始运行的一年，是一个伟大发展的一年。不，我第一年就跑了，真的跑了。”他自嘲道。

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无声的结局

到目前为止，各种投资者一直在网上寻找并报警；偶尔，高层经纪人会出来发出声音，安抚大家，劝大家不要报警，耐心等待第三方支付平台基金的到来；维权组织上演了《无间道》，维持了稳定，并用警报互相残杀...

李女士和胡姐姐分手了。胡姐从自己提供的银行卡上下线了13万的佣金。李女士已经报警了。她在想，如果平台上的4万美元不能提取，这13万美元能弥补她的损失吗？

张先生的同事劝他不要报警，说他会对他负责。“但她负责什么？她把自己所有的钱都投入其中，并从生产线上撤出了十几台。她能承担这个责任吗？”

是啊，有什么责任？

不要轻易交钱

“我的钱什么时候会回来？”

在黑色平台上运行后，投资者对此最为担忧。

星空钻石拍卖在中国开展还不到两年，涉及数百亿资金；《证券时报》2019年5月独家报道的普屯外汇，在报道当月被三明市公安局梅列分局调查。据报道，该平台在不到三年的时间里已在全国发展了175.9万名成员和37个级别。高达1000亿元人民币；Igofx平台仅在半年时间里就招募了40万名会员，赚了300亿元...

这些把戏并不高明。让你先尝点甜头，然后给你一笔丰厚的佣金，让你的亲戚朋友聚在一起。当这些基金达到一定规模时，它们将在一个罐子里消失，留下人们去建设空的平台和数十万愤怒的投资者。我不知道在哪里可以把他们的财富兑现在纸上。

这些平台往往给出异常高的10%、20%和30%的回报，并且经常投资于普通投资者不理解的东西，这使得人们在眼花缭乱的新条款面前失去判断力，而且初始支付及时，骗取了投资者的信任，增加了投资。众所周知，如此高的收入如何维持？俗话说，你对他的兴趣感兴趣，而他的目标是你的校长。

拉别人的头和金字塔式的分享是明显的金字塔计划。有些人不明白其中的奥妙，但他们仍然有一种幸运的感觉，认为只要他们跑得够快，他们就能赚钱，不用等到最后一棒就能离开市场。有些人为了高额佣金、无知、自私或贪婪而主动下线。他们不仅充当骗子的帮凶，还成为屠杀的猎物。他们既是受害者，也是肇事者。事件发生后，他们面临亲戚朋友的抱怨和责任。

像这样的重复金融诈骗表明这种欺骗模式仍然是可行的。当一个平台决心逃跑时，通常它的资金已经转移，它最大的利益已经逃跑。从过去类似的案例来看，追回资金非常困难。这意味着，当你把钱投入一个非正式的平台时，你将成为一只被屠宰的羔羊，没有任何安全保障。

因此，我们在呼吁更全面监管的同时，也希望投资者不要轻易交钱，不要妄想一夜暴富。贪婪的开始往往注定是悲惨的结局。