星钻拍卖暂停运营 20万投资者或损失过百亿

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另一个大型基金平台出了问题。

2月28日晚，星光钻石拍卖技术有限公司(以下简称星光钻石拍卖公司)正式宣布平台暂停。星空钻石拍卖的许多投资者向《证券时报》记者证实，自1月5日该平台在中国运营不到两年以来，一直无法正常提现。据投资者估计，该平台上可能有多达20万名投资者，涉及数百亿资金。

“我是最坏的。我不仅投资了4万美元，还把我的账户借到了我家。这个平台显示我有200多个下线，在这个平台上交易了近300万美元。”上海投资者李告诉《证券时报》记者。

“魔法”拍卖平台

“你不要介意，反正这对你只有好处。她当时告诉我的。”李女士回忆说，2019年初，她的一位前同事胡洁请她喝茶聊天，拿着她的身份证号码，说她会帮她注册一个平台。李女士说，以前一起工作的时候，他们觉得胡洁是一个很稳重的人，多年的友谊让她措手不及，很快就把身份证号码递了过去。

胡洁向李女士注册的平台是明星钻石拍卖会。

根据官方网站和经纪人公告的数据，明星钻石拍卖成立于2000年，在阿联酋注册，总部设在南非开普敦。自成立以来，它已与印度发展署进行了近20年的合作。2018年5月1日，星钻拍卖正式进入亚太市场，目前是“DIA全球领先的拍卖服务提供商和DIA增长最快的商业网站之一”。

星空钻石拍卖号称是亚洲第一个“共享拍卖”平台。在这个平台上，每个人共同投资购买一个DIA，然后公司将其拍卖出去，利润按比例分配给公司。DIA产品在每个月初和月中拍卖两次，拍卖结束后，可以提取现金，或者你可以选择继续投资下一次产品拍卖，这叫做再拍卖。对于重新拍摄，该平台将给予投资者丰厚的回报。

“就这么简单，月收入约为5% ~ 8%，共享模式，无风险，100%盈利，因为这个平台到目前为止还没有体验过流媒体。这款游戏可以一直玩下去，因为DIA的价格一直在上涨。”一些经纪人这样告诉投资者。

根据Star Diamond官方网站的拍卖内容，其“拍卖”产品不仅包括DIA，还包括赛马、房地产、基金、黄金期权合约、游艇、名车、手表等。

吸引人的共享系统

“如果你想赚很多钱，你仍然必须成为一个市场，并获得经纪人的报酬。”一些经纪人向投资者提出了这个建议。所谓的市场就是拉人的头。

胡婕之所以想用李女士的身份证号码注册这个平台，是基于明星钻石拍卖中的股份吸引系统。明星钻石拍卖的经纪人奖励政策可分为七个等级。初级经纪人，我2000美元；3个直接客户的存款净额为5000美元。最高经纪大使级别，总净市场投资2500万美元；至少三组市场，每组市场的净投资不低于300万美元；他有两组三星经纪人。

随着每一个级别的提高，你可以获得更高的下线佣金。

“她拿着我的身份证号码在平台上注册了一个月左右，告诉我我的账户下已经有100多条下线了。我想快速存款，否则这些下线将被浪费。”李女士回忆说，胡姐姐打算做一个星期的经纪人。根据平台的规定，一颗卫星需要三条线路，平台上每条线路的投资额不得低于50万美元。“她想要三条线的平均值。如果两行的金额很大，而另一行的金额低于规定的金额，她就不能上明星，所以她在我的名字中加了一行，包括她丈夫和父亲名下的一些人。”

胡姐督促李女士尽快交押金，她说她名下有很多下线，即使她什么都不做，每个月至少也要交600美元。李女士不明白这一点，一直在犹豫。最后，胡舒立要了李女士的一张闲置银行卡，称她必须使用注册人自己的银行卡才能提取线下份额。

在那之后，胡婕多次说服李女士，说她经不起诱惑。到去年年底，她已经连续在明星钻石拍卖平台上投资了4万美元。“我已经给你打了一条线。你应该尽快做另外两条线，成为明星经纪人。”胡杰用这种方式说服了李女士，但李女士仍然没有做成市场。“现在我的账户里有210条下线，我一条都不认识。他们都在我的帐户。”

胡杰的市场非常顺利。到去年年底，她已成为一名二星级经纪人，有1000多名员工下线，购买房屋和豪华车，她的朋友们经常享受奢侈品。

庞大的团队规模

2019年12月，来自浙江的张给了一位女同事3万美元，帮他开了一个账户，投资明星钻石拍卖会。“我们的关系非常好。我认为她不能对我撒谎。她是一个非常聪明的人，已经做了半年多，所以我相信她，就好像她帮我买了一个俄罗斯的土地项目。”张先生说。

张先生的这位女同事已经发展了10多条下线，其中大部分是她们的同事。“我的同事通过她在上海的女朋友接触到了明星钻石拍卖会。她的女朋友已经发展了1700多人，她的女朋友手下有五个大经纪人，两个二星和三个一星，而她的女朋友都不是高层。女朋友们还在网上，我无法想象这个团队有多大。”

李女士说她的网上是胡姐姐，她的网上是“钱小梅”。钱小梅已经是代理大使了，而钱小梅的网上是一个叫“马宝”的人。“胡杰是个二星级的经纪人。仅她的线下小组就有大约1500人。我想知道是否还有其他团体。在马宝的带领下，像胡婕这样的明星经纪人早在2019年12月初就达到了100人，当时马宝派出了一个朋友圈来炫耀自己。”

像病毒一样，星钻平台与亲戚、朋友和熟人相互作用产生裂变。

一些投资者表示，她从高层档案中了解到，明星钻石拍卖会在新加坡由一位姓林的男子操办，并组建了四个团队，分别是:中和(王)、慧英(朱梅林)、辛丽英(李子恒)、君瑞(张福君)，以及后来的马宝团队。

许多投资者告诉《证券时报》记者，他们从马宝的朋友圈披露的护照信息和她在明星钻石拍卖会上的背景记录可以帮助他们掌握自己的真实身份和位置。根据投资者提供的截图，马宝于2018年8月加入星空钻石，级别为星空钻石大使，总投资84.62万美元，线下投资额2.67亿美元，线下产品11726件。据说截屏时间在2019年11月左右，还没有达到顶峰。那年年底，马宝和一个4万多人的团队交上了朋友。但是据说马宝队不是五支队伍中最大的。

在一群80多名记者中，有48名带着龙填写了投资金额。据粗略统计，金额已经达到1300万元左右。据一些投资者估计，星钻平台涉及的金额可能高达数百亿美元。

出色的锁板技巧

从2019年9月到10月，星钻拍卖的回报率越来越高，投资周期也越来越长。过去，一级产品的收率为6% ~ 10%，下半年，多级产品的收率超过12%。

一位投资者表示:“过去，它是一只DIA和一只手表，这是一个15天的周期。然而，自9月以来，已经有8个多时期，即4个月的房地产产品。每期收益率约为15%，8期为120%。然后我们和公司各占50-50%，每个周期15%，每个周期7.5%，一个月15%

许多投资者选择高收益和长时间的产品。

2019年12月，平台还调整了提现政策。“例如，5号的取现率是6.65，9号是6.75，15号是6.85。同样，3000美元×6.65 = 19950元人民币，3000美元×6.85 = 20550元人民币。这样，如果你不急需钱，你会选择不提它，把它放在平台上，赚取更多的汇率。”另一位投资者说:“我只是上当了，结果十多万元没有筹到。”

根据当时人民币的官方汇率，平台上的报价明显低于官方数据。

明星钻石拍卖也提供了一个诱人的旅游机会。如果你想出国旅行，你必须在你的账户上存一定数量的美元。

在平台多种手段的控制下，许多资金在此期间被锁定在平台上。

扔罐子的巧妙方法

1月5日，该团体中的许多人突然发现现金提款尚未收到。之前，它们都是在5天内收到的。

此时，经纪人表示，这是由于年底取款渠道堵塞，账户到达缓慢，需要很长时间。到1月中旬，确实有零星客户到账，但总结到账客户的特点，发现几乎都是新会员，有少量的钱，老会员都没到账，大额取款也没到账。

接下来，明星钻石拍卖会告诉投资者，由于疫情，公司无法上班，要到2月3日才能到达；2月3日没有到，这次给出的解释是合作第三方支付公司受政府监管，资金被冻结，2月25日收到；然而，它直到2月25日才到达，直到2月28日宣布暂停营业。

在这份声明中，星光钻石拍卖公司表示，从2020年第一个月的第一个星期开始，所有的外国资金将被转移到中国的信托账户。由于资金数额巨大，需要通过第三方支付公司分批转移，但现在第三方支付公司声称遇到了问题，所以星钻的现金流遇到了问题，决定暂停平台运营。然而，公告没有透露是哪家第三方支付公司。

“他们就像一个涮锅，把所有责任都推到第三方身上。”一位投资者愤怒地说，“没有第三方支付平台。我们以前的存取款都是私人账户，根本没有第三方。”

“我们的钱进了第三方，是不是？它不是由星钻直接收集的。我给某个个人账户打电话。我以为这是第三方支付！”在维权小组，《证券时报》记者看到一名投资者在提问。

第三方支付是指具有一定实力和信用担保的独立机构，通过与银联或网联对接，方便双方交易。第三方支付机构需要有许可证，并接受央行的监管。根据官方网站上的央行公开目录，目前已有288家持照支付机构。如果是授权的第三方支付平台，该平台可以直接向监管机构报告支付问题。

业内人士表示，明星钻石拍卖(Star Diamond Auction)是一种通过大量私人账户赚钱的方式，可能是一个涉嫌洗钱的非法第三方支付平台。犯罪团伙买卖“四套”银行卡、身份证、手机卡、u盾等。然后高价卖给国内外不法分子。他们通过与非法赌博网站或诈骗组织的联系，利用“四套”注册网上虚拟支付账户，从而达到数笔资金流动后洗钱的目的，不法分子可以从中提取佣金。

怪异的管理

在工商注册的相关信息中，找不到星钻拍卖的注册信息。明星钻石拍卖官方网站显示，其首席执行官名叫爱德华·诺曼。在明星钻石拍卖会的许多线上和线下活动中，爱德华·诺曼作为公司的主要负责人出席。在2月28日宣布暂停运营后，爱德华·诺曼还发了几分钟的视频，在各团体间传阅以安抚投资者。

根据官方网站，爱德华·诺曼在2012年10月加入了明星钻石拍卖会。在加入之前，他曾担任zipcar的首席营销官，并在2011年领导该公司的首次公开募股。

众所周知，ipo的信息披露非常详细。《证券时报》记者在美国证券交易所网站上查询了zipcar 2011年的首次公开募股文件。根据文件，zipcar的首席营销官是罗伯特·j·韦斯伯格，而不是爱德华·诺曼。

然而，巧合的是，这家公司的首席财务官是爱德华g金手指，首席运营官是马克d诺曼。这两个名字各取一半，恰好是爱德华·诺曼。

一些投资者告诉记者，每次爱德华·诺曼录制视频时，他都是在酒店里，所有的窗帘都是关着的。"我觉得我已经邀请了一个演员来扮演这个角色。"

除了爱德华·诺曼，明星钻石拍卖公司的另一位高管是斯坦利(002588)，他是联合创始人兼首席运营官，直接与五个团队的负责人联系。

根据投资者的提示，记者搜索了一个名为“黄金王朝”的项目，该项目声称黄金王朝的金元是世界上唯一与黄金实体相关的虚拟货币，可以在各种电子商务平台上使用。经过多次比对，发现金朝资源国际亚洲区总裁何天赐和明星钻石拍卖公司首席运营官何鸿燊被怀疑是同一个人。

在搜索引擎上，你可以找到大量购买皇朝金币被骗的帖子，关注2016 ~ 2017年。

今年1月在泰国举行的星钻拍卖会上，何鸿燊发表了热情洋溢的演讲，描述了2020年星钻拍卖会的各种美好前景，观众不时爆发出热烈的掌声。

投资者谢以12万美元的投资换取出席泰国峰会的机会。峰会持续了5天，有600多人参加。“整个峰会非常激动人心，峰会结束后我进行了额外的投资。我感觉很好。我们都感觉很好。偶尔，我会有疑虑。我觉得利润太高，不正常。但我想，这是一个拍卖，多么高端，我从来没有碰过它，认为拍卖行业是这样赚钱的。”

如今，在明星钻石拍卖会上投资100万元人民币的谢先生回忆起了泰国的高端鸡尾酒会、沙龙和表演。“何鸿燊有句话没错。他说，2020年是明星钻石开始运行的一年，也是大发展的一年。谢先生笑着说，“这不是，我第一年就跑了，而且我真的跑了。"

无声的结局

到目前为止，各种投资者一直在网上寻找并报警；偶尔，高层经纪人会出来发出声音，安抚大家，劝大家不要报警，耐心等待第三方支付平台基金的到来；维权组织上演了《无间道》，维持了稳定，并用警报互相残杀...

李女士和胡姐分手了，她从自己提供的银行卡里取出了13万英镑的佣金。李女士已经报警了。她在想，如果平台上的4万美元不能收回，这13万元能弥补她的损失吗？

张先生的同事劝他不要报警，说他会对他负责。“但是，她负责什么？她把自己所有的钱都投入其中，并从生产线上撤出了十几台。她能承担这个责任吗？”