宁夏建材集团股份有限公司关于委托理财的进展公告

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本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个人及连带责任。

重要内容提示:

●受托金融受托人:中国银行股份有限公司(以下简称“中国银行”)、交通银行股份有限公司(以下简称“交通银行”)和中信银行股份有限公司(以下简称“中信银行”)。

●委托理财金额:3.5亿元。

●委托理财产品名称:1。中国银行中国银行保底理财-人民币如期开通定制01理财产品；2.交通银行云通财富101天定期结构性存款(黄金挂钩看涨)；3.中信银行拥有33，800元人民币结构性存款产品的双赢利率结构。

●委托理财期限:1。中国银行中国银行保本理财-人民币如期开通定制01理财产品36天；2.交通银行云通财富101天定期结构性存款(黄金挂钩看涨)；3.中信银行拥有91天33，800元人民币结构性存款产品的双赢利率结构。

●履行审核程序:宁夏建材集团有限公司(以下简称“公司”)于2019年12月10日召开第七届董事会第十五次会议，审议通过了《宁夏建材集团有限公司关于动用部分闲置自有资金购买保本银行理财产品的议案》。同意公司可以使用最高不超过5亿元人民币(含)的闲置自有资金购买保本银行理财产品。综上所述，经董事会审议通过，授权公司管理层行使投资决策权，签署相关合同文件，并组织实施相关事宜。

一、委托理财概述

1.委托理财的目的

本公司在遵守国家法律法规、确保公司资金流动性和安全性的基础上，将闲置资金用于保本的短期财务管理，提高了资金使用效率，降低了财务费用，增加了现金资产收益，最大化了股东利益。

2.资金来源

本次委托理财的资金来源是公司闲置的自有资金。

3.委托理财产品基本信息

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(四)公司对委托理财相关风险的内部控制

公司董事会授权公司管理层安排相关人员与银行保持密切联系，对理财产品进行评估和预测，跟踪理财资金运行情况，加强风险控制和监管。该委托理财产品是安全性高的银行理财产品，符合公司内部资金管理的要求。

二、委托理财的具体情况

(一)委托理财合同的主要条款

1.中国银行中国银行保底理财-人民币如期开通定制01理财产品

(1)合同签订日期:2020年1月14日

(2)产品出厂日期:2020年4月16日

(3)产品有效期:2020年5月22日

(4)财务本金:2亿元

(5)年化收益率:3.81%

(6)产品收入类型:保本收入

(7)计息方法:本金*年化收益率*实际财务天数/365

(8)支付方式:银行直接扣款

(9)是否需要履约保证:否

2.交通银行云通财富101天定期结构性存款(黄金挂钩看涨)

(1)合同签订日期:2020年4月16日

(2)产品出厂日期:2020年4月17日

(3)产品有效期:2020年7月27日

(4)财务管理负责人:1亿元

(5)产品预期年化收益率:1.55%-3.65%

(6)产品收入类型:保证浮动收入

(7)计息方式:本金*实际年化收益率*实际结构性存款天数/365

(8)支付方式:银行直接扣款

(9)是否需要履约保证:否

3.中信银行双赢的致新利率结构33800元人民币结构性存款产品

(1)合同签订日期:2020年4月17日

(2)产品出厂日期:2020年4月20日

(3)产品有效期:2020年7月20日

(4)财务本金:5000万元

(5)产品预期年化收益率:1.50%-4.20%

(6)产品收入类型:保证浮动收入

(7)计息方式:本金*实际年化收益率*实际结构性存款天数/365

(8)支付方式:银行直接扣款

(9)是否需要履约保证:否

(2)委托理财基金投资:银行理财基金池。

(3)投资风险及控制措施

公司建立了完善的理财产品购买审批和执行程序，能够有效保护和规范理财产品的购买行为，确保理财资金的安全。采取的具体措施如下:

1.严格遵循审慎投资原则，选择投资对象，利用闲置自有资金购买安全性高、流动性好、风险可控的保底理财产品。

2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品的投资方向，如发现潜在风险因素，将组织评估，并根据评估结果及时采取相应的保全措施，控制投资风险。

3.本公司将按照《上海证券交易所上市规则》等相关规定的要求，及时披露本公司利用闲置自有资金购买银行担保理财产品的具体情况。

三.委托财务受托人

公司购买理财产品的受托人:中国银行(股票代码:601988)、交通银行(股票代码:601328)和中信银行(股票代码:601998)均为上海证券交易所上市公司，属于上市金融机构。受托人与公司、控股股东、一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关系。

四、委托理财对公司的影响

公司最近两年的财务状况如下:

单位:万元

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公司委托理财支付金额为3.5亿元，占2019年末货币资金(8.330286亿元)的42.02%，对公司未来的主营业务、财务状况、经营成果和现金流量不会产生重大影响。本公司用于投资安全性高、流动性好的理财产品的资金为闲置自有资金，不影响日常营运资金需求和公司主营业务的正常发展。通过购买理财产品，我们可以减少公司的财务支出，增加现金资产的收入，实现股东利益最大化，这符合公司和全体股东的利益。

V.风险警告

公司购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品，整体风险可控。然而，由于宏观经济和金融市场波动的影响，投资收益也不排除有一定的不可预测性。

六.监事会和独立董事决策程序和意见的执行情况

2019年12月10日，公司召开第七届董事会第十五次会议，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金购买保本银行理财产品的议案》，同意公司使用最高不超过5亿元(含)的闲置自有资金购买保本银行理财产品。在上述限额内，资金可以滚动使用。该决议自董事会审议通过之日起12个月内有效。经董事会审议通过，授权公司管理层行使投资决策权，签署相关合同文件，并组织实施相关事宜。详见《宁夏建材关于利用部分闲置自有资金购买保本银行理财产品的公告》(公告号:2019-040)于2019年12月11日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和上海证券交易所网站披露。

1.公司监事会意见:公司利用闲置自有资金购买银行理财产品担保，可以提高资金使用效率，降低财务费用。公司购买的理财产品为银行担保理财产品，本金无风险；该事项的审议和表决程序符合相关规定，不存在损害公司和股东利益的情况；同意使用闲置自有资金购买保本银行理财产品。

2.公司独立董事意见:公司利用闲置自有资金购买保本银行理财产品，可以提高资金使用效率，降低财务费用，增加现金资产收益，实现股东利益最大化；公司购买的理财产品为银行担保理财产品，本金无风险；该事项的审议和表决程序符合相关规定，不损害公司和股东的利益；同意公司利用闲置自有资金购买保本银行理财产品。

七.截至本公告发布之日，公司在最近12个月内使用自有资金委托理财

单位:万元

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特此宣布。

宁夏建材集团有限公司

董事会

2020年4月17日