工行青海省分行2017年度防止外部欺诈保全客户资金5000余万元

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2017年，工行青海分行认真落实防范外部欺诈的管理要求，坚持以客户利益为重，严格控制各种针对银行和客户的欺诈和犯罪活动，确保客户资金在银行的安全。仅在2017年，本行就通过防范外部欺诈综合管理系统成功监控和处置了31起涉及金额超过5000万元的外部欺诈案件。

近年来，随着商业银行业务量的快速增长和服务覆盖面的扩大，针对银行和客户的各种欺诈案件也在迅速上升。针对客户防范意识和能力薄弱、欺诈主体组织和网络更加严格、分工更加明确、专业化程度更高的外部欺诈新形势，工行青海分行充分运用外部欺诈风险信息系统的“风险信息反馈查询”功能，对各业务条线的风险事件进行科学筛选和预警。通过提高防范外部欺诈意识，严格实名开户，加强反欺诈预警教育，积极构建联合防范和处置外部风险的信息网络，加强网上银行交易平台的安全建设和管理，进一步完善防范外部欺诈的长效机制和快速反应机制，通过预警干预和有效处置，防范外部欺诈。多年来，本行未发生任何责任外部风险事件，风险预警和处置率达到100%。